來源：邵詩巍律師

引言：

近日，《中國檢察官》雜志刊載了一篇文章《疑案精解 | 涉虛擬貨幣洗錢行爲的司法認定》，是上海市長寧區檢察院辦理的一起U商犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪的案件，被告人肖某獲利6000元，被判處有期徒刑3年3個月。

關於U商买賣虛擬貨幣涉刑的案例，邵律師此前已寫過多篇文章（可戳文末鏈接閱讀）進行法理上的分析。

今天我們聊一聊更加實操性的問題，也是日常工作中邵律師被問的比較多的法律咨詢。

（圖片來源：X、Telegram）

01 現如今，連孕婦也做起了U商賺差價的兼職

不知道是不是因爲邵律師長期處理涉幣類案件的原因，我感覺現在做U商的人是越來越多了？

年前邵律師團隊還辦理了一起案件，某U商（這裏叫她小美）涉嫌幫信罪，目前已取保候審。小美說起她爲什么做U商呢，是因爲去年懷孕了，在家沒事做，看到網上的信息了解到买賣USDT可以賺差價，於是做起了U商的兼職，想着可以補貼家用。雖然是在某大型正規虛擬貨幣交易所中交易的，但還是收到了贓款。

還有一個信號，也能看出來U商群體越來越大，就是做這行周邊產業的人似乎也更多了。用大白話講就是，現在割U商韭菜的生意，是越來越多了。

你不是想做U商嗎，它是有一定門檻的，數字錢包會不會用？怎么在不同交易所中搬磚能套更多的利？怎么對客戶KYC審核？如何避免收到黑U？被凍卡了怎么應對警察？這些問題你都不懂吧，我在做U商的培訓，課程價格僅售xxxxx元，感興趣嗎？能完美解決你在买賣U的過程中遇到的所有障礙，性價比是不是很高？做培訓多好啊，最賺錢的生意，就是教別人賺錢。

U商在交易的時候不是怕被騙嗎？我給了你幣，你不給我錢咋辦？有的人就從這個點中找到了商機，做起了U商擔保（有點類似支付寶、闲魚平台）的生意。交易的你們雙方不信任，那你們可以相信我，你們把錢和U都給我，我兩邊都扣點手續費作爲我擔保的成本，再由我轉給你們雙方，這樣就完美解決了你們的信任危機。兩頭賺，無本萬利，這生意真是太美好了。

本人一直感嘆，U商實在是太難了，賺着白菜的錢，操着白粉的心，搬磚賺取千一甚至更低的利潤，還要時時刻刻提防着收到黑錢的風險，以及還有那么多想割自己韭菜的人盯着。被凍卡可能還好說，我們團隊已成功辦理多起銀行卡解凍的案件，而一旦涉刑，失去人身自由，那麻煩就大了。

02 被公安調查了，能不能主張自己無罪？

這是公民樸素的價值觀，無論是當事人還是親屬，面對被公安調查的第一時間咨詢律師的首要問題，就是：我真的只是买賣U賺差價的，真的不知道收了黑U，我能不能主張無罪？這樣的詢問作爲刑辯律師的我當然非常能理解，但是，是不是說，你被公安調查了，直接說一句：“我對他人違法犯罪行爲主觀不明知”，就OK了？當然不是。

判定是否構成刑事犯罪，最核心的一點，就是看行爲人的主觀明知程度。

以本文首部提到的長寧檢察院辦理的一起U商肖某犯掩隱罪案例爲例，來說明行爲人對交易對手方的違法犯罪行爲“主觀明知”的司法認定。

案情可簡要概括爲：肖某收購U後，賣給他人，他人支付給肖某的人民幣系跑分贓款，肖某被判處掩隱罪。

邵律師評析：

肖某對上遊他人獲取的錢款具體的性質、來源都清楚嗎？我相信他肯定是不知情的，因爲他只管賣U，搬自己的磚。

那么，掩隱罪需要行爲人對上遊他人獲取的錢款具體的性質、來源都清楚嗎？也不需要。只需要行爲人知道上遊是贓款就行。

當然，沒有一個當事人會在被訊問的時候主動去說，“我知道對方的錢是贓款！我的交易是幫助對方轉移贓款的！”此時，就要結合諸多證據，推斷行爲人主觀明知。比如本案：

 1 交易方式隱蔽。雙方沒有用微信、QQ等國內軟件，而是使用Telegram（又稱紙飛機或電報）這種具有閱後即焚等反偵察能力極強的國外聊天軟件。

 2 交易模式異常。雙方不是在交易所中交易，而是线下，且約定在廁所，車上等有意避开監控的地點，另外，上线人員在交易時均佩戴口罩、帽子進行遮蔽。

 3 交易有“測卡”環節及獲利異常。每次上家都讓肖某轉100元等值的虛擬貨幣到其錢包地址，交易價格遠高於交易平台當天最高交易價格，上家做的可謂是賠本买賣。

以上行爲綜合來看，很難說肖某不明知對方的錢款有貓膩。

03 如果不能無罪，如何爭取輕判？

幫信罪，最高判三年，掩隱罪，最高判七年。不同罪名的適用，對當事人的影響是非常大的。從法理上講，掩隱罪是明知上遊是犯罪所得及其產生的收益，而幫信罪明知的內容僅限於知道他人利用信息網絡實施犯罪。

但是司法實務中，對於行爲人是犯幫信罪還是掩隱罪的界定，並不十分明晰。正如本人此前的文章分析《掩隱罪能改判幫信罪嗎？哪個判得輕？》中所說，同案不同判的亂象是一直存在的。

如何爭取輕判？前提是要對兩罪名的概念，定性有准確的認知，可參考邵律師的這篇文章《一文梳理：提供账戶幫人轉账，可能涉嫌的罪名》，裏面有詳盡的分析。

具體到個案，還要從兩罪名的具體構成要件的角度，結合案件事實進行分析，才能准確界定。

寫在最後

正如邵律師對前來咨詢的朋友經常說的一句話，U商眼裏的交易，只是冰山一角。