首頁
資訊
全球最大洗錢案：超6.1萬枚比特幣被查獲，幕後主謀卷款63億美元仍在逃

全球最大洗錢案：超6.1萬枚比特幣被查獲，幕後主謀卷款63億美元仍在逃

發表於 2024-04-02 17:00 作者：區塊鏈情報速遞pro

原文標題：《全球最大洗錢案曝光：幕後老板從中國卷款 63 億美元潛逃英國，助理「逆襲」成富豪》

原文來源：鳳凰網《風暴眼》綜合

當簡雯（Jian Wen，音譯）在信紙上揮毫寫下那句「那個說『你很窮』的人：看看我是如何成長爲百萬富翁的！！！」時，她或許未曾預料到，自己的故事會掀起軒然大波。

3 月 18 日，英國法院判 42 歲的華裔英國女子簡雯參與洗黑錢罪名成立，將於 5 月 10 日判刑。警方稱，在調查期間查獲逾 6.1 萬枚比特幣，價值約 34 億英鎊，爲歷來查獲的最大額加密貨幣。這些款項被指是來自詐騙集團 2014 至 2017 年間欺騙近 13 萬名中國投資者所得。

對於查獲的 6.1 萬個比特幣，金融時報透露，英國皇家檢察處已在高等法院啓動民事追償程序，如果沒有其他人有權獲得這些資產的話，被沒收的資金一半歸英國警方，另一半歸英國內政部。

「這是一樁蓄謀已久的欺詐案，欺詐手段是非法吸收公衆存款。不法分子還利用虛擬貨幣進行洗錢，前後道首尾呼應，環環相扣。」復旦大學國際金融學院教授、中國反洗錢研究中心執行主任嚴立新向鳳凰網《風暴眼》評價，「該案實際的執行難點尤其是比特幣的歸屬與處置就在於反洗錢國際協調與合作」。

華裔外賣員一夜「暴富」？

據悉，簡雯曾是一名在英國餐館工作的普通員工，生活簡樸。然而，令人震驚的是，她竟能突然擁有數億比特幣的巨額財富。人們不禁好奇，簡雯究竟是通過什么方式實現這一驚人的轉變的？

（圖片來源：news.sky）

據報道，簡雯坦言，她在中國一個普通的工人家庭長大，並在那裏遇見了她的前夫馬庫斯·巴拉克拉夫（Marcus Barraclough）。2007 年，懷着身孕的她和丈夫來到了英國。

不幸的是，他們的婚姻在兒子出生後走到了盡頭。離婚後，簡雯在利茲過着節儉的生活，期間她攻讀並獲得了法律文憑和經濟學學士學位。2017 年夏天，她遷往倫敦。爲了謀生和撫養兒子，簡雯在倫敦東南部阿比伍德的一家中餐館外賣店辛勤工作，甚至住在餐廳樓下的一間狹小房間裏。爲了增加收入，她還身兼數職，其中包括處理加密貨幣。

簡雯回憶道，某天她在微信上看到了一則招聘「管家」的廣告，出於好奇和需要，她決定聯系僱主試試。後來，在肯辛頓的五星級皇家花園酒店，她首次與未來的僱主錢志敏（當時使用化名 zhangyadi）見面。這次會面，成爲了簡雯命運的重大轉折點。

金主卷款 63 億美元潛逃英國

與簡雯會面的金主錢志敏背景復雜。

2014 年，錢志敏在中國精心策劃了一個「財富管理計劃」，成功地從 13 萬名毫無防備的投資者手中騙取了巨額資金。在短短三年的時間裏，她吸納了近 63 億美元的資金，之後便迅速卷款潛逃。

警方資料顯示，錢志敏出生於 1978 年，曾經營一家名爲天津藍天格瑞電子科技有限公司的企業（該企業於 2014 年 3 月成立）。在此之前，她的生活經歷鮮爲人知。

據英國法庭文件披露，藍天格瑞曾銷售投資產品，並承諾投資者可獲得高達 300% 的回報率。該公司還聲稱擁有比特幣挖礦的副業。

然而，英國法庭文件揭露，該公司「使用幾乎報廢的（挖礦）設備作爲幌子，以欺騙潛在投資者」。

最終，錢志敏涉嫌將投資者的資金轉入加密貨幣交易所的一個账戶，並在兌換成比特幣後攜款潛逃。

這場潛逃並非毫無預兆。就在藍天格瑞成立後不久，錢志敏以高薪和豐厚的獎金爲誘餌，成功說服了員工任江濤，使其成爲公司的唯一股東和法定代表人。

據悉，錢志敏除了每月給予任江濤高達 26948 元人民幣的薪水外，她還額外支付了他 99.7 萬人民幣的一次性獎金。同時，她還以任江濤的名義开設了一個比特幣账戶，但據任江濤稱，該账戶的所有資金均由錢志敏掌控。

任江濤表示，錢志敏曾向他保證，如果公司遇到麻煩，她會出面幫他擺脫任何法律困境。

然而，在 2017 年 7 月中國相關部門展开調查後，錢志敏卻迅速逃離出境。

彼時，錢志敏攜帶了一台裝有加密錢包的黑色聯想筆記本電腦，該錢包內存有價值數十億英鎊的比特幣，裝有從任江濤的账戶轉出的價值幾十億英鎊的比特幣。

之後，她持着假護照，化名 Zhang Yadi 潛入英國。

據檢察官 Gillian Jones KC 透露，錢志敏抵達倫敦後，需要將手中的比特幣兌換成現金或珠寶等其他貴重物品。

此外，她曾遭遇車禍，因此呼吸沉重、行走不便。更糟糕的是，她幾乎不懂英語。因此，她迫切需要一個能夠照顧和協助她的人，最好是華人。

正是出於這樣的需求，她开始尋找一個可靠的中間人。就這樣，她和簡雯的命運發生了交集。

瘋狂消費引發調查

成爲錢志敏的助理後，簡雯的生活發生了翻天覆地的變化。她從陰暗的地下室搬進了一幢位於北倫敦、價值高達 500 萬英鎊的大豪宅。

英國皇家檢察署詳細披露了簡雯的奢侈消費清單。2017 年，簡雯租下了倫敦一處寬敞的六居室房產，每月租金高達 17000 英鎊，且一次性支付了六個月的租金。此外，她還爲孩子安排了豪宅附近的貴族學校教育，每學期的學費就達 6000 英鎊。

（圖片來源：cps）

不僅如此，簡雯還爲自己購置了一輛奔馳 E 級轎車，並成爲頂級奢侈品百貨 Harrods 的尊貴顧客。法庭文件顯示，她平均每月在 Harrods 的消費額高達 3 萬英鎊。

隨着在英國社會地位的提升，簡雯從餐廳員工搖身一變成爲珠寶交易商，开始了她的全球奢華之旅。在迪拜，她斥資 50 萬英鎊購买了一套公寓；在意大利，她競拍下一棟價值 1 千萬英鎊的威尼斯海景古董洋房；在瑞士，她在梵克雅寶揮霍了 7 萬英鎊，又在一家私人珠寶商處花費 7.5 萬英鎊購买鑽石。從 2017 年秋季至 2018 年末，簡雯在倫敦又接連購买了三套房產，分別價值 450 萬英鎊、2350 萬英鎊、1250 萬英鎊。然而，由於英國嚴格的反洗錢法規，她必須提供資金合法來源的證明。

而正是因爲簡雯未能將足夠的比特幣及時兌換成英鎊，從而引起了監管部門的注意。

至此，警方將簡雯鎖定爲目標，正式對她展开調查。

突遭逮捕

2018 年 10 月 31 日凌晨，警方突襲了位於倫敦北部漢普斯特德的一座紅磚莊園，對簡雯的住所進行了徹底搜查。

在隨後的幾個小時中，警方繳獲了存放在金屬罐中的筆記本電腦、平板電腦和一個粉紅色 U 盤。另外，在簡雯的臥室裏，警方發現了高達 6.9 萬英鎊現金。突襲中在 Wen 家中發現了大量現金

（圖片來源：news.sky）

當警方察覺簡雯試圖刪除她 iPhone 上的應用程序時，他們要求她立即交出手機。在另一部 iPhone 的手機殼內，警方還發現了兩張 500 歐元的紙幣以及一張寫有密碼列表的手寫紙條。

次日，警方再次對住所進行搜查，這次他們發現了一個保險箱。箱內藏匿着超過 6.1 萬枚比特幣——這一數量堪稱英國執法部門有史以來最大規模的比特幣繳獲之一。

截至 2021 年保險箱完全解鎖時，這些繳獲的虛擬貨幣價值已達 14 億英鎊。而按照當前每枚 7.1 萬美元的價格計算，這些比特幣的總價值已飆升至 43.31 億美元。

經過長時間的調查和追蹤，簡雯於 2021 年 5 月終於被捕歸案，而審判過程則持續了一年多時間。

2023 年，簡雯首次接受審判，面對 12 項指控。最終，2 項指控無法判定，10 項指控被判無罪。

上周，簡雯再次站上法庭接受第二次審判。除了之前尚未判定的 2 項罪名外，因新發現的錢包證據又增加了一項指控。在這次審判中，陪審團以多數票裁定她犯有三項洗錢指控中的一項（涉案）。對於另外兩個問題，陪審團無法作出裁決。

至此，簡雯的犯罪行爲終於落下帷幕：由於涉案規模巨大，簡雯被列爲 A 類罪犯，也就是最具危險性、一旦逃脫將對社會、警察或國家安全構成最嚴重威脅的罪犯。等待她的，將是漫長的鐵窗生涯。

背後主謀藏身何處？

案件背後的主使人錢志敏在得知住宅被搜查後，已經第一時間消失潛逃，至今仍不知蹤跡。

在英國檢方審判過程中，簡雯坦承自己確實參與了加密貨幣的處理工作，但她堅決否認自己知曉這些資金是犯罪所得，並堅稱自己是被「那個女人」所蒙騙。

在簡雯的描述中，錢志敏的生活顯得異常悽涼。由於曾經遭遇車禍，錢志敏的行動變得極爲不便，她大部分時間都只能臥牀休息，依賴筆記本電腦進行遊戲、購物以及比特幣交易來打發時間。

「她常常做噩夢，在夜晚尖叫着驚醒，整日只能臥牀。誰又能想到，她竟然一直都在使用假身份呢？」簡雯感慨道。

回想起這段經歷，簡雯深感自己被嚴重利用，「直到現在，我都不知道錢志敏到底身在何處。」她無奈地說。

警方表示，他們仍在全力追蹤錢志敏的下落。而簡雯則將在 5 月份迎來法院的最終判決。

據《金融時報》披露，關於那 6.1 萬枚比特幣的處理，英國皇家檢察署已經向高等法院提起了民事追償程序，以確定是否有其他合法權利人存在。一旦這些資產被正式沒收，將按照規定，一半歸英國警方所有，另一半則劃歸英國內政部。

「假如，是的，假如沒有人或其他有權主體去主張和追討這一塊權利，英國內政部和警方自然會在經過必要的法律程序後進行『分贓』，我想，他們有足夠強大的動力去這樣做。」復旦大學國際金融學院金融學教授、中國反洗錢研究中心執行主任嚴立新說。

那么 13 萬中國受害者能否獲得賠付? 嚴立新向鳳凰網《風暴眼》表示，中國政府、司法機關和警方不會坐視不管，有權利就此案進行追討追髒，英方理應配合和支持，因爲雙方都是金融行動特別工作組（FATF）的成員，必須遵守共同的規則。

嚴立新指出，贓款分割是國際通行的做法，此案中，英方爲破獲此案投入了相應的司法執法資源，獲得必要的補償也是可以理解和接受的，但也需要控制在合理的範疇，因此，這一案子，需要通過中英雙方的外交協調，司法和警務合作來實現國際法框架下的雙贏，方能使得中國境內的 13 萬受害者最大限度的降損成爲可能。

談到案件的難點，嚴立新表示，涉及虛擬貨幣的查封、凍結、扣押和處置面臨諸多「難以下手甚至無從下手」之難, 這也是一個全球難題。爲什么會這樣難呢？其一，權屬認定困難。虛擬資產的账戶並非實名制，具有匿名性、分散性和無形性，權屬難以清晰，這給查封、凍結等執法行爲帶來障礙；其次，價值評估標准缺失。虛擬資產沒有統一的定價機制，價格波動大，評估和處置難度高；其三，技術手段滯後。執法部門對虛擬資產的運行機制了解不足，缺乏有效的技術手段進行取證、追蹤和控制；其四，國際協調困難。虛擬貨幣的跨境流動需要各國監管部門的密切合作，但由於利益訴求和監管標准甚至相關法律法規都不一致，國際協調難度極大。

「案件所涉受害者衆多，危害極大，影響惡劣，所以，盡快完善涉及虛擬貨幣『查凍扣處』的相關法律法規，形成監管和執法共識，加強國際合作，採取趨同一致的措施以打擊利用虛擬資產進行洗錢等犯罪，便成爲當下各方的必須和急需。」嚴立新說。