收到黑 U 交易所账戶遭凍結該如何解凍？
發表於 2023-03-10 18:16 作者： Bitrace
區塊鏈的去中心化特性，使得加密貨幣的去監管化與跨國結算成爲可能，也因此提升了加密貨幣在非法活動中的採用度。在加密圈內，「合法個人主體因不慎收取黑U，遭交易所凍結账戶」類事件已屢見不鮮，輕輒账戶被風控資金受限制，重輒淪爲洗錢路徑一環招致法律制裁。
因此，如何建立起基本的個人資金風控機制以規避灰黑資金污染，並在不慎收取黑U後降低資產損失與法律風險，是所有加密貨幣投資者必須了解的課題。
黑U及其危害
基於幣追Bitrace團隊的地址標籤庫數據，我們將市場上的黑U進一步分爲兩類：以黑客攻擊爲主的鏈上安全事故關聯資金以及各類黑灰產（包括網賭、勒索、販毒、盜竊、詐騙、暴恐等）地址的鏈上流轉資金。這類資金活動往往隱祕小衆，鏈上資金流轉情況也鮮少爲主流數據分析平台所挖掘，但依然會對正常用戶的資金安全造成影響。
當下，加密資金交易及支付平台已經越發重視來自各國監管部門的審查，並主動建立業務合規團隊與資金風控體系以履行反洗錢義務，加密金融機構往往能夠快速對來自受制裁名單地址、金融犯罪地址的加密資金做出反應。這也使得普通用戶的交易所账戶被凍變得愈發常見。
資金被凍的原因
中心化的交易平台對其用戶採取限制措施的原因，往往是多種多樣的，這裏以某頭部交易所的官方說明爲例，不難看出限制類型大致可以分爲三類：账戶使用情況異常，資金來源非法，以及政府部門依法申請凍結。
拋开账戶異常不談，這裏僅對因收取非法資金以及政府部門申請導致凍結的兩個類型進行討論。
1. 因收取非法資金導致凍結
交易所通過搭建內部合規團隊與外部安全合作的形式建立起資金風控機制，具備基本的資金識別能力，因此能夠對來自安全事件關聯、受限制地區、被制裁清單等地址的資金迅速作出反應。
例如早前 Harmony One 被攻擊事件中，黑客曾試圖將部分非法所得匯入中心化交易所進行銷贓清洗，但這一舉動被兩個主要的交易所識別，後者通過主動凍結的形式，幫助受害者挽回了124枚比特幣的損失。
同樣的，如果普通用戶账戶不慎與黑客地址產生資金關聯，也有可能因交易所風控規則而慘遭限制。
2. 政府部門申請導致凍結
配合當地執法部門針對加密犯罪進行打擊，是每一個加密交易平台的責任與義務。當涉幣案件受害人成功立案後，執法人員在確定涉案加密資金流入交易所的前提下，根據不同交易所的要求提供各項材料，將能夠依法對涉案資金關聯账戶提起限制。
以去年9月，網賭用戶將鏈上網賭資金轉入某交易所，導致大量關聯账戶被資金風控的事件爲例，部分用戶的資金被凍結長達半年，對其中一部分機構的業務正常开展亦造成了負面損害。該案例便屬於用戶收取非法資金導致的凍結，不僅用戶的正常交互受到影響，該所本身也因爲不當的處置方式而被推上輿論的風口浪尖。
如何解除账戶凍結
當您發現自己的账戶地址資金遭到限制，您應當及時聯系平台客服了解凍結原因，並根據要求提供必要的證明信息以逐步解除账戶風控，包括但不限於補充KYC信息、解釋某筆資金來源等，通常這一類凍結不會持續太久。
而對於已經明確收取涉案資金，账戶遭執法單位申請凍結的案例，解凍流程則會更長。
用戶首先需要聯系客服，以了解凍結原因以及申請單位；
接着主動聯系該執法單位，並委托律師前往當地交涉；
最後通過提供鏈上資金報告與法律意見以說明情況，爭取部分或完全解除账戶限制與個人法律風險。
其重點在於，執法單位往往會凍結主要關聯账戶的所有資產，即使這筆贓款僅佔您账戶余額的一小部分。因此您需要一份翔實的鏈上資金報告，用於說明您账戶所在層級以及灰黑資金比例，理論上账戶中涉案資金以外的部分都應當予以解除限制。
個人資金風控尤爲重要
黑U的泛濫導致執法單位偵查受阻、個人用戶不慎成爲洗錢路徑一環、平台機構無法履行反洗錢義務，不僅向加密行業的合規發展提出了挑战，也對個人用戶的資金風控提出了要求。
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