硅谷銀行暴雷哪些加密企業牽涉其中

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專家專欄
硅谷銀行暴雷哪些加密企業牽涉其中

硅谷銀行暴雷哪些加密企業牽涉其中

發表於 2023-03-12 15:40 作者： Odaily星球日報

今天，受美國硅谷銀行（Silicon Valley Bank,簡稱 SVB）瀕臨倒閉影響，加密市場全线下跌，比特幣跌破 2 萬美元創近兩月新低。有關最新行情分析，推薦閱讀《比特幣跌破 20000 美元，硅谷銀行連累了加密市場？》。

硅谷銀行的衰落，對加密市場有何影響？Odaily星球日報整理發現，硅谷銀行曾投資包括 Coinbase 在內的多個加密企業，並且持有 Citcle（USDC）以及 PAXOS（BUSD）部分穩定幣儲備資產，關聯企業如下：

Coinbase

美國合規加密交易平台 Coinbase 是 SVB 最早开始合作的加密企業，可以追溯到 2014 年。

根據 Coinbase 招股書，當時愿意爲加密交易業務提供銀行服務的金融機構很少，SVB 是爲數不多的一家；Coinbase 爲了打通法幣入金，使用了 SVB 的 ACH（自動清算所）服務，並向其支付了 40 萬股認股權證。該認股權證可以讓 SVB 以 1 美元的價格購买 40 萬股 B 類股票——B 類股可以隨時 1: 1 兌換成 A 類股，但投票權是 A 股的 20 倍。

數據顯示，Coinbase IPO 價格爲 250 美元，上市最高價接近 350 美元，SVB 持有的股票一度巔峰市值接近 1.4 億美元；目前 Coinbase 股價在 58 美元，SVB 持股價值接近 2400 萬美元。

值得注意的是，Coinbase 與硅谷銀行的合作在 2015 年就已經到期， 2020 年 Coinbase 已與摩根大通建立銀行關系。

Circle

根據穩定幣 USDC 發行商 Circle 今年 1 月審計報告，其部分儲備金存放在 SVB、Silvergate 以及其他合規銀行托管，該報告由德勤審查和證明。

而根據 Circle 2022 年度報告，資產儲備方面，約 80% 的 USDC 儲備是 3 個月期美國國債；到 2023 年 1 月底，這些儲備將由貝萊德管理，由紐約梅隆銀行（全球最大的托管人）托管。此外，資產儲備中約 20% 爲現金，由 8 個受美國監管的銀行合作夥伴分別持有，SVB、Silvergate 位列其中。

值得注意的是，盡管 Circle CEO 承諾會增加透明度，但此前的審計報告中並未透露每家機構具體托管現金數量。在這兩天 SVB 以及 Silvergate 暴雷後，Circle 官方也沒有對外回應資產儲備遷移情況。

Paxos

除了 Circle 之外，穩定幣 BUSD 發行商 Paxos 也許 SVB 有着一些關聯。

根據 Paxos 2022 年的報告，截至 6 月 30 日，其總淨資產逾 175 億美元，儲備包括 105.89 億美元的美國國庫券、 61.75 億美元的美國財政部擬向回購協議以及約 7.38 億美元的現金存款。其中，現金儲備分散在多個存款網絡： 3451 萬美元歸屬 FDIC 承保存款分配網絡；5.06 億美元歸屬私人無保險存款機構；1.96 億美元歸屬承保存款機構。而 Silvergate 以及 SVB 雖是 FDIC 承保存款分配網絡中的參與方，但分配金額較少，受這次暴雷影響較小。此外，對於 Paxos 來說，還盡快披露那些私人無保險存款機構名單，以增加透明度。

Plum

總部位於倫敦的智能貨幣應用程序 Plum，曾於 2022 年 10 月獲得 SVB 500 萬英鎊債務融資。Plum 的設計初衷，是爲了幫助用戶進行資金理財管理，控制生活成本，該產品上线短短兩年就獲得了 140 萬用戶。

去年 11 月，Plum 宣布與加密錢包應用 Bitpanda 合作，提供 API 接口，允許法國、西班牙、比利時和愛爾蘭等多個歐洲國家的用戶使用法幣進行加密投資，涉及幣種包括：BTC、ETH、Cardano (ADA)、Solana (SOL) 以及 BNB。Plum 會對每筆交易收取 2.5% 的固定費用，並將用戶資產存放在冷錢包中。從這個角度來說，Plum 其實已然發展成爲了加密場外交易（OTC）平台。

Keepit

去年 6 月， SaaS 數據保護平台提供商 Keepit 獲得了 2250 萬美元的債務融資，領投方包括 SVB 以及 Vaekstfonden。

Keepit 於 2007 年在丹麥哥本哈根成立，是雲備份和恢復領域的領導者，也是世界上唯一一家致力於 SaaS 數據保護的獨立供應商「中立雲」，其區塊鏈驗證解決方案在全球銷售，包括 Microsoft 365、Microsoft Azure AD、Google 和 Salesforce。注意：Keepit 網站是 https://www.keepit.com/，不要將其與另一個同名區塊鏈項目混淆。

Alviere

去年 6 月，嵌入式金融平台 Alviere 宣布獲得 SVB 投資，具體金額未知。此前 Alviere 已完成兩輪共計 7000 萬美元的融資。Alviere 提供完整的嵌入式金融平台，可以輕松使任何品牌爲客戶、粉絲和員工提供全套金融產品和服務。

去年 3 月，Coinbase Prime 宣布與 Alviere 建立合作關系，將爲 Alviere 的嵌入式金融平台 The HIVE 提供加密服務，剛开始會提供數字資產的托管並允許全球品牌提供加密交易服務。Coinbase Prime 是 Coinbase 推出的一個集成解決方案，提供安全托管、高級交易平台等服務。

Plaid

2021 年 9 月，SVB 宣布與美國支付公司 Plaid 合作，允許客戶使用 Plaid 即時驗證銀行账戶信息，並通過代幣化支付解決方案安全地生成支付。SVB 是第一家提供與 Plaid 集成 ACH 账戶代幣的銀行。

該聯合解決方案，通過代幣化系統連接了 Plaid 的即時账戶驗證和 SVB 的 ACH API 功能，以最大限度地減少對受益人敏感銀行數據的處理。Plaid 和 SVB 一起爲客戶提供了一種有效和安全的方式，直接從他們的 SVB 账戶中處理付款。該集成還使聯合客戶端符合與 WEB 借記和數據安全欺詐檢測標准相關的 Nacha 要求。

據了解，Plaid 是一家美國金融科技公司，號稱美版「支付寶」；2020 年金融巨頭 Visa 曾計劃以 53 億美元 Plaid，最終因反壟斷訴訟未能成功；2021 年，Plaid 完成 4.25 億美元 D 輪融資，由摩根大通領投。