前行員挪用46名客戶催收款288萬　金管會開罰元大銀行400萬元

發表於 2024-05-15 00:00 作者： 區塊鏈情報速遞pro

金管會今（14）日表示，元大銀行自行清查發現債權管理部前行員挪用催收呆帳戶款項，影響客戶有46戶，挪用款項288萬元，顯示元大銀行有未完善建立及未確實執行內部控制制度情事，因此，依銀行法核處元大銀行新台幣400萬元罰鍰。

我是廣告 請繼續往下閱讀 金管會銀行局進一步說明，元大銀行債權管理部前行員辦理呆帳案件催收，自110年1月間至112年9月間，利用職務之便，挪用呆帳客戶所繳償還債務款項，違規行為時間約2年8個月，受影響客戶計46戶，挪用款項約288萬元。

銀行局認為，元大銀行催收手冊所定作業程序，相關聯繫客戶協議還款方案、申請呆帳案件減免額度，以及通知客戶核准額度與繳款帳號等作業，全程均由同一催收經辦人員辦理，欠缺作業牽制機制，也未建立妥適的客戶債務協議結果通知確認機制，例如協議結果書面文件或第三人通知等，使行員得以作業流程之漏洞，虛報不實協議債權金額，進而從中挪用款項。

不僅如此，銀行局表示，元大銀行辦理呆帳催收已定有相關作業規範，但此案林姓行員未依規辦理，私下以個人行動電話聯繫客戶協商還款方案並提供個人帳戶供客戶還款，進而挪用催收款項，核有未確實執行相關作業程序。

因此，金管會除依銀行法開罰元大銀400萬元罰鍰，並要求元大銀行依銀行公會「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」第3條規定，將此案例態樣傳送至銀行公會網站專區揭露，並依銀行公會「銀行業違法失職人員資料報送作業要點」規定，報送違法失職人員行員。

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