國銀約轉灰名單機制見效 4月揪136個疑似不法帳戶

發表於 2024-06-20 20:04 作者： 區塊鏈情報速遞pro

（中央社記者謝方娪台北20日電）為及早發現可疑約轉帳戶，約定轉入帳號灰名單通報平台今年首季正式上線，金管會今天公布，在灰名單機制下，4月轉入行發現疑似不法顯屬異常交易帳戶達136戶，顯現初步成效。

以往詐騙受害人常因帳戶設定約轉帳號並提高轉帳金額，導致損失嚴重，為及早發現可疑約定轉帳帳戶，阻斷非法金流，金管會先前請財金公司建置約定轉入帳號灰名單通報平台，全體本國銀行已在今年第1季上線。

金管會銀行局副局長童政彰今天在例行記者會公布，依財金公司統計，在灰名單機制上線後，今年4月轉出行進行關懷提問達6170筆，經關懷後未續行辦理約轉筆數達1196筆，轉入行則發現疑似不法顯屬異常交易帳戶達136戶。

外界關注，經關懷後未續行辦理約轉筆數，佔關懷提問筆數不到2成，童政彰解釋，此與各銀行對風險閾值設定不同有關，灰名單機制上線後第1個月處於磨合期，各銀行會透過觀摩學習，校準設定更合理的風險閾值。

童政彰進一步指出，從實際筆數看，藉由灰名單機制，今年4月有近1200筆經關懷後未續行辦理約定轉帳，顯現機制已有初步成效，但詐團躲在暗處、手法不斷推陳出新，金管會後續會依各銀行回饋，持續滾動強化機制風險效能，優化灰名單通報平台，進而遏阻詐團氣焰。

所謂灰名單機制，即轉出行在受理客戶申請約定轉帳時，可即時經由此機制請轉入行提供帳戶風險資訊，例如警示帳戶、衍生管制帳戶及被約定轉入次數等，進而即時掌握潛在風險並對客戶採取關懷措施，避免詐騙發生，轉入行則可藉此機制掌握被約定帳戶可疑樣態，持續監控帳戶並依行內風控機制應處。

舉例而言，某位銀行客戶至轉出行申請約定轉入某銀行帳戶，轉出行及轉入行透過灰名單機制，發現該轉入帳號過往很少被約定，但短時間內卻被他行約定多筆約定轉帳，此時可透過轉出行關懷客戶，讓客戶未續行約定轉帳，避免受騙；轉入行也可將此列為可疑帳號持續監控，提早發現不法。

為打擊詐騙，金管會持續督導銀行強化臨櫃關懷，2023年金融機構臨櫃關懷攔阻件數達1.13萬件，攔阻金額達新台幣75.89億元，今年首季攔阻2425件，攔阻金額15.4億元。（編輯：張均懋）1130620

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