美國伊利諾伊州確認BTC和ETH屬於數字商品意義很大？其現實監管政策如何？
發表於 2024-07-11 13:11 作者： AiYing Compliance
來源：AiYing Compliance
昨日據福克斯商業記者Eleanor Terrett報道，美國商品期貨交易委員會（CFTC）主席Rostin Behnam表示，伊利諾伊州法院已確認，根據《商品交易法》，BTC和ETH是數字商品。而這一裁決只適用於伊利諾伊州，並不代表其他州或聯邦政府的立場。所以也不要太激動，畢竟不是聯邦層面的法案，別動不動就是“革命裏程碑”的意義的自嗨。畢竟美國有五十個州，每個州都有自己的政府體系和法律制度。此外，美國還有一個聯邦區，即哥倫比亞特區（華盛頓特區）。除了這50個州和一個聯邦區外，美國還擁有一些海外領土，例如波多黎各、關島、美屬維爾京群島、北馬裏亞納群島和美屬薩摩亞，這些地區在某些方面也享有不同程度的自治權。
一、哪些州已明確BTC和ETH是數字商品？
美國地方法院在多起案件中明確將比特幣（BTC）和以太坊（ETH）分類爲商品。以下是法院的判例：
CFTC訴McDonnell案：紐約東區地方法院法官Jack B. Weinstein在2018年裁定，比特幣是商品期貨交易委員會（CFTC）監管的商品。該案涉及虛擬貨幣的欺詐指控，法官裁定CFTC有權監管比特幣等虛擬貨幣。
CFTC訴My Big
Coin 案：馬薩諸塞州地方法院法官Rya W. Zobel在2018年裁定，虛擬貨幣是《商品交易法》下的商品。該案涉及My BigCoin 的欺詐行爲，法官認定虛擬貨幣符合《商品交易法》中的廣義商品定義。Uniswap集體訴訟案：紐約南區地方法院法官Katherine Polk Failla在2023年駁回對Uniswap的集體訴訟時，明確指出比特幣和以太坊是“加密商品”，並非證券。
而到目前爲止，還沒有任何美國州明確將比特幣（BTC）和以太坊（ETH）分類爲證券。然而，美國證券交易委員會（SEC）在多個場合表達了它認爲許多加密貨幣應被視爲證券的觀點。SEC主席Gary Gensler曾表示，除了比特幣，其他大多數加密貨幣可能符合證券的定義，特別是以太坊（ETH）。
SEC的立場在以下幾個方面得到體現：
Ripple (XRP) 案：在2020年12月，SEC對Ripple Labs提起訴訟，聲稱其通過出售XRP進行了未經注冊的證券發行。雖然這起案件集中在XRP上，但它反映了SEC對大多數加密貨幣的監管態度。
SEC對Coinbase的訴訟：在最近的法律行動中，SEC起訴了Coinbase，稱其平台上的一些加密貨幣是未經注冊的證券。這起訴訟涉及多個加密貨幣，並進一步表明了SEC對加密資產的嚴格監管態度。
SEC對加密貨幣的立場通常基於《證券法》中Howey測試的應用。Howey測試是一項用來確定某項交易是否構成證券投資合同的標准，根據該測試，如果一項交易涉及金錢投資於一個共同企業，並且預期主要依賴於他人的努力而獲得利潤，則該交易可能被視爲證券。
盡管SEC對加密貨幣的監管態度較爲嚴格，但目前尚未有具體的州法律將比特幣和以太坊明確分類爲證券。而今年五月份衆議院投票功通過《21 世紀金融創新與技術法案》也被稱爲 FIT21 法案，雖然如果通過，這項法案將明確美國對加密貨幣的監管框架，促進區塊鏈項目在美安全啓動，釐清SEC 和CFTC 的監管職責，結束SEC和CFTC之間的恩怨和對項目方的折磨，但是總體而言，71 名民主黨人和 208 名共和黨人投票支持該法案，3 名共和黨人和 133 名民主黨人投了反對票。總統喬·拜登以政策聲明反對該法案，盡管他沒有表示他會否決該法案。該法案將修訂提交參議院，最終需要拜登批准，具體時間未定。
二、伊利諾伊州加密監管政策
Aiying艾盈對伊利諾伊州的政策進行了梳理，一下是幾個重點：
1、許可要求
伊利諾伊州正在推動類似於紐約州BitLicense的加密貨幣許可制度。這個制度要求在伊利諾伊州運營的加密貨幣公司獲得州政府的特定許可，以確保它們符合一系列嚴格的安全和合規要求。這包括：
背景調查：對公司和其高管進行詳細的背景調查，以確保他們沒有參與任何非法活動。
財務要求：公司需要展示其有足夠的財務資源來支持其業務，並確保能夠履行對客戶的義務。
合規計劃：公司必須有全面的合規計劃，包括反洗錢（AML）和了解客戶（KYC）政策
2、稅務政策
伊利諾伊州對加密貨幣的稅務處理也有明確規定。加密貨幣被視爲財產，因此在交易時需要報告資本利得稅。這意味着：
資本利得稅：當你买賣加密貨幣時，需要根據其增值部分支付稅款，就像买賣股票一樣。
記錄保存：個人和企業需要保存詳細的交易記錄，以便准確報告稅務信息
3、消費者保護
伊利諾伊州非常重視消費者保護，特別是在加密貨幣領域。爲此，州政府採取了以下措施：
透明度要求：要求加密貨幣公司向客戶提供明確的服務條款和費用結構，防止欺詐行爲。
投訴機制：建立了專門的投訴機制，消費者可以向州政府報告任何不法行爲或受到的不公平待遇
目前像挖礦企業Sangha Systems在伊利諾伊州建立了一個大規模的加密貨幣挖礦設施，並計劃通過建設太陽能發電陣列來提供能源。比特幣ATM：總部位於伊利諾伊州芝加哥的CoinFlip運營着超過2500台比特幣ATM機，遍布47個州，另外加密貨幣交易所例如FTX.US這樣的加密貨幣交易所已經在芝加哥設立辦事處。
參考信息：
https://x.com/EleanorTerrett/status/1811042341521703213
https://freemanlaw.com/cryptocurrency/illinois/
https://www.coindesk.com/policy/2023/02/27/illinois-officials-pushing-state-crypto-licensing-to-emulate-new-yorks-bitlicense/
https://www.cftc.gov/
標題：美國伊利諾伊州確認BTC和ETH屬於數字商品意義很大？其現實監管政策如何？
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