北富銀前7月阻詐2.9億 辦防詐演練強化行員訓練

發表於 2024-08-07 16:56 作者： 區塊鏈情報速遞pro

（中央社記者謝方娪台北7日電）台北富邦銀行今天揭露，今年前7月行內成功攔阻271件詐騙案件，攔阻金額合計達新台幣2.9億元。北富銀表示，以往各銀行會例行執行防搶演練，考量現行犯罪型態已很少出現搶劫銀行，北富銀首創主動與警方聯手辦防詐演練。

近年詐欺犯罪層出不窮，台北富邦銀行表示，為保障客戶權益、維護金融安全，今年截至7月底成功阻詐金額達2.9億元，阻詐有功行員於銀行公會近日舉辦的「金融反詐高階論壇」中獲行政院長卓榮泰頒獎表揚。

此次北富銀獲表揚事例為安和分行協理周佳芝2023年成功攔阻的一起跨國詐騙案件。一名客戶因經營東南亞房地產買賣仲介，遭詐團以跨國轉帳採離線交易等話術欺騙，差點誤信對方已付款而簽下合約，因行員及時識破詐團伎倆，並與警方合作說明攔阻，為該客戶避免高達6000萬美元（折合新台幣約19.6億元）的資產損失。

北富銀作業長王靜遠表示，在行員執行防詐措施時，曾發生客戶抱怨臨櫃關懷提問過於繁瑣，或認為交易程序及檢核冗長，但這些都是從過往詐騙案中血淚累積得來的經驗，是為預防詐騙、保護客戶必須進行的重要措施，期盼民眾與銀行和警方相互體諒配合，全民對抗詐騙。

在詐騙手法日新月異下，單靠傳統防詐手段已不足應對，北富銀運用大數據分析和AI技術開發「鷹眼模型」、「獵鷹系統」等智能系統，可精準偵測檢核可疑交易，快速進行通報控管，以達到攔阻犯罪金流目的。

除了科技應用外，北富銀亦主動與各地警察局合作舉辦防詐演練，北富銀風控長蔡永原說明，以往各家銀行例行均會執行防搶演練，考量現行犯罪型態已很少出現搶劫銀行等犯罪行為，北富銀首創主動與警方聯手辦理防詐演練，讓風險控管與時俱進，更切合當代社會需求。

北富銀指出，演練過程中，主要會針對常見詐騙手法設計腳本，讓行員透過真實場景和角色扮演，練習如何從客戶角度換位思考，進而掌握最佳提問方式、語氣及觀察要點，精進識別詐騙及應對突發狀況能力。（編輯：林興盟）1130807

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