香港金管局推出Ensemble項目沙盒邁...

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專家專欄
香港金管局推出Ensemble項目沙盒邁向金融市場代幣化的關鍵一步？

香港金管局推出Ensemble項目沙盒邁向金融市場代幣化的關鍵一步？

發表於 2024-08-29 14:13 作者： Beosin

來源：Beosin

2024年8月，香港金融市場迎來了一個重要的時刻——香港金管局、香港證監會正式啓動了Ensemble代幣化沙盒。這一創新的監管環境爲金融資源的代幣化提供了一個測試平台，有望徹底改變傳統金融體系。包括匯豐銀行（HSBC）和全球航運業務網絡（Global Shipping Business Network，GSBN）在內的行業巨頭已开始進行概念驗證（PoC）測試，HashKey Group也計劃加入這一項目。香港的這一沙盒計劃不僅是一次試驗，更有可能成爲未來全球金融市場的標准。

金管局表示，已完成構建沙盒，旨在利用實驗型代幣化貨幣促進銀行同業結算，並集中研究代幣化資產交易。Ensemble項目架構工作小組的參與銀行已將其代幣化存款平台連接至沙盒，爲日後开展跨行支付同步交收及貨銀兩訖結算的實驗做好准備。

什么是香港Ensemble沙盒？

Ensemble沙盒是由香港金管局創建的一個平台，旨在讓金融機構和科技公司在受控環境中實驗資產的代幣化。代幣化是指將實物資產或權利轉化爲區塊鏈上由代幣代表的數字形式。這一過程不僅能增加流動性和透明度，還能降低交易成本並提高市場效率。

這一舉措是香港成爲全球金融創新領導者战略的一部分。香港證券及期貨事務監察委員會（SFC）首席執行官梁鳳儀表示，該項目旨在使金融系統“面向未來”，強調在受監管的環境中進行實驗的重要性，以確保新技術能夠安全、可持續地實施。

梁鳳儀還表示，當日推出的沙盒印證了創新和監管互相結合能爲香港的金融市場开闢新道路。作爲香港金融市場的兩大構建者，證監會和金管局有着相同的愿景，並致力通過創新的市場基礎設施引領香港的金融系統昂然步向未來。

主要參與者

Ensemble沙盒的啓動吸引了主要金融和技術機構的關注。匯豐銀行作爲全球最大的銀行之一，是最早參與者之一。其參與反映了傳統銀行對區塊鏈技術和代幣化日益增長的興趣，這些技術被視爲提高運營效率並爲客戶提供新產品和服務的工具。

另一個關鍵參與者是全球航運業務網絡（GSBN），這是由主要航運公司和物流運營商組成的聯盟。GSBN將沙盒視爲一個探索代幣化如何優化航運和全球貿易操作的機會，減少交易時間並增加供應鏈透明度。

最後，作爲數字資產領域的領導者，HashKey Group已宣布計劃加入沙盒。他們的參與強調了傳統部門與加密貨幣部門之間合作的重要性，以構建一個強大且包容的金融生態系統。

Ensemble沙盒的目標

Ensemble沙盒的設計目標明確：測試代幣化的可行性、識別和緩解相關風險，並开發可以大規模採用的監管框架。像匯豐銀行和GSBN這樣的機構參與其中，確保所开發的解決方案具備可擴展性，並能夠集成到全球市場中。

沙盒最有趣的一個方面在於，它能夠在真實但受監管的環境中進行實驗。這種方法允許在全球實施解決方案之前，識別任何技術、監管或市場問題。此外，沙盒還爲香港的監管機構提供了與公司合作的獨特機會，以創建能夠快速適應技術變化的靈活法規。

香港Ensemble沙盒，邁向金融未來的重要一步

金管局總裁余偉文表示，推出Ensemble項目沙盒測試代幣化用例，標志着金管局和業界在探索應用代幣化技術於實際業務場景上邁出重要一步。Ensemble項目今年3月推出以來，業界就开拓創新解決方案以重塑數碼金融領域反應積極。金管局期待未來與香港證券及期貨事務監察委員會(證監會)、其他央行機構、學術界及各相關行業參與者合作，進一步推動香港代幣化市場的創新發展。

此外，代幣化技術的採用還能提高市場的透明度和安全性，減少欺詐風險，增強投資者信心。在一個網絡安全和數據保護已成爲金融機構首要任務的時代，這一點尤爲重要。