數位部：續跨部會強化第三方支付防制洗錢打詐管理

發表於 2023-06-24 19:40 作者： 區塊鏈情報速遞pro

（中央社記者張璦台北24日電）報載數位部是跨部會「打詐國家隊」的3大戰犯之一，數位部今天重申，已與金管會合作聯防，加強銀行對其第三方支付客戶宣導洗錢防制相關規定，並請金管會協助要求銀行強化事前開戶審核作業，以及虛擬帳號申請的運用範圍。

媒體報導，檢方點名國家通訊傳播委員會（NCC）、金管會和數位部，是跨部會「打詐國家隊」淪為國家級詐騙的3大戰犯。

數位部今天發布新聞稿指出，針對第三方支付服務業者管理缺乏作為等意見，數位部日前已說明管理制度與作法，對於第三方支付本部基於主管機關權責，已積極做好各項管理與輔導工作，輔導第三方支付服務業落實法遵，在維護金融秩序同時，也能確保民眾安全使用第三方支付服務。

數位部表示，未來會持續與金管會合作聯防，透過銀行公會加強銀行對其第三方支付客戶宣導洗錢防制相關規定，共同打擊詐騙。

針對第三方支付服務業使用虛擬帳號規範，數位部指出，已在跟金管會定期聯繫會議中，共同商議聯防加強監理；另請金管會協助要求銀行應強化事前開戶審核作業與虛擬帳號申請的運用範圍，設定虛擬帳號繳費時效、匯入金額上限與不可重複繳款，以降低虛擬帳號所衍生的詐騙及洗錢風險。

數位部表示，目前遵照行政院通過的「新世代打擊詐欺策略行動綱領1.5版」，在精進「阻詐」面向，對於第三方支付業者建立客戶審查機制等方式，以降低詐騙受害事件。

同時，數位部已積極落實「第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法」相關規定，及完成「第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐指引手冊」，對於賣家以及消費金額超過新台幣5萬元或刷卡金額超過20萬元的買家，均要求須落實KYC（確認客戶身分）。

再者，針對疑似洗錢或資恐的交易，數位部表示，依第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法規定的7種類型態樣，第三方支付服務業應向法務部調查局進行疑似洗錢申報；此外，也訂定第三方支付服務業者應有審查客戶網站（URL）義務，以降低第三方支付服務業被利用於博弈洗錢、詐欺等不法犯罪的工具。（編輯：林克倫）1120624

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