詐騙猖獗金融業協力打詐!金管會:金融機構警示帳戶數達9.6萬戶

發表於 2023-06-27 16:00 作者: 區塊鏈情報速遞pro

(中央社記者謝方娪台北27日電)根據金管會揭露最新資料,截至今年第1季底止,金融機構警示帳戶數已達9萬6022戶,若按2022年全年增2萬餘戶速度,今年底警示帳戶數估將破10萬大關。

我是廣告 請繼續往下閱讀 近年詐騙集團猖獗,反映在金融機構警示帳戶數節節攀升,根據金管會網站揭露資料,截至今年第1季底止,銀行(含郵局)警示帳戶數已達9萬5650戶,信用合作社警示帳戶數達372戶,合計共9萬6022戶。

2020年全年金融機構警示帳戶數增加1萬2673戶,後續明顯加速上衝,2021年全年警示帳戶數增加2萬4035戶、2022年再增2萬6135戶,均以2萬戶以上增額攀升;若依此速度,今年底金融機構警示帳戶數將衝破10萬戶大關。

根據「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」規定,若被列為警示帳戶,所有交易功能會全部停止,若被列為衍生管制帳戶,則會停止非面對面交易,包括使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能,僅能臨櫃交易。

面對詐騙頻傳,金融機構協力打詐,為進一步強化監理,金管會今年5至7月間,已針對2022年投資詐欺案件使用人頭帳戶各金融機構佔比前10大金融機構啟動專案金檢,預計9月底前提出書面報告。

金管會金檢有4大重點,一,金融機構對人頭帳戶及數位存款帳戶增列開戶審查管控措施;二,人頭戶偵測機制妥適性與警示帳戶聯防機制的落實。

三,高風險自動化業務(網銀、ATM等)控管機制;四,金融機構對網站業者或企業(包括第三方支付業者)申請虛擬帳號的管控作業等。(編輯:楊蘭軒)1120627

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