詐騙猖獗金融業協力打詐 警示帳戶數達9.6萬戶

發表於 2023-06-27 10:03 作者： 區塊鏈情報速遞pro

（中央社記者謝方娪台北27日電）根據金管會揭露最新資料，截至今年第1季底止，金融機構警示帳戶數已達9萬6022戶，若按2022年全年增2萬餘戶速度，今年底警示帳戶數估將破10萬大關。

近年詐騙集團猖獗，反映在金融機構警示帳戶數節節攀升，根據金管會網站揭露資料，截至今年第1季底止，銀行（含郵局）警示帳戶數已達9萬5650戶，信用合作社警示帳戶數達372戶，合計共9萬6022戶。

2020年全年金融機構警示帳戶數增加1萬2673戶，後續明顯加速上衝，2021年全年警示帳戶數增加2萬4035戶、2022年再增2萬6135戶，均以2萬戶以上增額攀升；若依此速度，今年底金融機構警示帳戶數將衝破10萬戶大關。

根據「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」規定，若被列為警示帳戶，所有交易功能會全部停止，若被列為衍生管制帳戶，則會停止非面對面交易，包括使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能，僅能臨櫃交易。

面對詐騙頻傳，金融機構協力打詐，為進一步強化監理，金管會今年5至7月間，已針對2022年投資詐欺案件使用人頭帳戶各金融機構佔比前10大金融機構啟動專案金檢，預計9月底前提出書面報告。

金管會金檢有4大重點，一，金融機構對人頭帳戶及數位存款帳戶增列開戶審查管控措施；二，人頭戶偵測機制妥適性與警示帳戶聯防機制的落實。

三，高風險自動化業務（網銀、ATM等）控管機制；四，金融機構對網站業者或企業（包括第三方支付業者）申請虛擬帳號的管控作業等。（編輯：楊蘭軒）1120627

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