想要跟上日股行情,基金、ETF該怎麼挑?法人建議這類商品,以免報酬大幅縮水

發表於 2023-07-03 11:30 作者: 林彥呈

當日圓貶值時,日股上漲機率較高,但若沒有匯率避險,報酬可能就沒有那麼亮眼。(美聯社)

受惠日圓貶值效應,日本不僅迎來旅遊狂潮,股市更是一路高歌猛進;對於想要參與行情的投資人而言,法人建議選擇具有匯率避險的商品,以免報酬大幅縮水。

以日本東証指數近3年走勢為例,若採匯率避險,指數走勢表現明顯優於無匯率避險。此外,巴菲特與外資在投資日本股市時,也會採用匯率避險策略。

富邦投信表示,一般若採複委託方式投資日股或當地ETF,並無匯率避險機制,對於用新台幣購買日本基金的投資人,建議要挑選具有匯率避險的日股基金,比較不易受到匯率影響。

(延伸閱讀:)

近3年日本東証指數走勢圖(有匯率避險vs.無匯率避險)。資料來源:Bloomberg、富邦投信整理

ETF交易成本更低

提到投資ETF的好處,楊貽甯說明,相較於需要由基金經理人主動選股的基金,ETF的交易成本更低,加上ETF是一籃子選股,也能達到分散投資風險的好處。

此外,投資人也不用擔心新成立的基金還有閉鎖期,若期間想要獲利了結或是臨時有資金需求時,而無法彈性運用。

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