銀行4要素到位 億級高資產財管業務倍數成長

發表於 2023-07-23 20:50 作者： 區塊鏈情報速遞pro

（中央社記者謝方娪台北23日電）金管會公布，今年6月底有9家銀行已開辦億級以上高資產財管業務，無論高資產客戶總數或資產管理規模均年增逾1倍，主因在於銀行人才、商品設計能力、資訊系統及內部規範4要素逐步到位。

金管會2020年推出「媲美星港」財管2.0方案，開放銀行和券商申請辦理資產超過億元高資產客戶業務，目前有9家銀行及8家券商取得金管會核准，並已正式開辦億級以上高資產財管業務。

金管會銀行局揭露最新統計，截至今年6月底止，9家銀行億級以上高資產客戶數總計達5448人，年增2829人或1.08倍，高資產客戶AUM（資產管理規模）達新台幣6850億元，年增3473億元或1.03倍。

金管會銀行局副局長童政彰分析，與2022年同期相比，銀行無論高資產客戶數或資產管理規模都有相當程度躍進，主要有4大因素，包括銀行人才、商品設計能力、資訊系統及內部規範都已陸續到位及健全化，推動銀行億級以上高資產財管業務發展。

檢視個別銀行表現，中信銀高資產客戶AUM達1481億元，居銀行之冠，同時間高資產客戶數有1460人，同樣位列銀行之冠。

其次是兆豐銀高資產客戶AUM共1315億元，合庫則以1302億元緊追在兆豐銀之後；若從高資產客戶數觀察，合庫則以1005人勝過兆豐銀的936人。

童政彰觀察，中信銀、兆豐銀及合庫億級以上高資產財管業務表現相對突出，主要有2大原因，一是這3家銀行本身既有潛在客群龐大，二是這3家銀行總行對於推動億級以上高資產財管業務，在策略面相對積極，均有各自依高資產辦法發行2檔外幣結構債。

進一步觀察今年6月底整體億級以上高資產客戶AUM配置組合變化，以存款佔比53%最高，年增7個百分點；保險佔比14%居次，但對比去年同期下滑5個百分點。

基金及債券佔比各達11%及10%，分別年減2個百分點及年增3個百分點；境外結構型商品配比5%，則年減2個百分點。

金管會證期局同步揭露，截至今年6月底止，共有8家券商獲准開辦億級以上高資產財管業務，自開辦業務起累計交易金額總計達1149億元，年增861億元或2.99倍，自開辦業務起累計客戶數則達688人，年增177人或34.64%。

金管會證期局主祕黃厚銘表示，券商辦理億級以上高資產財管業務表現，相比去年同期有顯著成長，主要原因為美國啟動升息循環，帶動境外債券價格下跌，對投資人吸引力相對上升，觀察主要成長均集中於複委託業務。

億級以上高資產財管業務累計交易金額最高的券商為永豐金證的441億元，其次依序為國泰證的366億元、元大證的197億元；從累計客戶數觀察，永豐金證以297人搶下冠軍寶座，元大證累計客戶數為122人，國泰證為113人。（編輯：林克倫）1120723

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