參與科技股行情 兩種策略更穩健

發表於 2023-08-02 14:57 作者： 區塊鏈情報速遞pro

2016年抖音TikTok以九個月時間達成活躍用戶數破億的成績，如今ChatGPT以勢如破竹之姿，短短兩個月即突破一億活躍用戶數，成為史上最快達到此目標的應用程式，富蘭克林坦伯頓科技基金經理團隊認為，生成式AI及其對科技產業成長的影響正開始從理論轉向有形。對投資人來說，科技產業值得長期投資，若擔心科技股起伏過大難以判斷進出時點，可結合相對輕鬆的「定期定額」存基金，或是手有較大額閒置資金，則可用「母子基金」策略，選擇一檔具配息特性的美國股債平衡型基金為母基金，將每月孳息再投資科技股票型基金，穩健參與科技前景。

今年來科技類股表現突出，史坦普500科技指數至7月底上漲超過45%，優於史坦普500指數約19%的漲幅(彭博資訊，原幣計價總報酬)。儘管科技股自今年以來已累積不小漲幅，但仍看好其長線潛力，若考量到波動風相對較高，定期定額長期佈局是最佳策略，依試算，拉長投資時間，不只勝率提高，平均累積報酬率也是節節高升。以那斯達克指數為例，自成立以來任一個月進場定期定額投資，屆滿三年平均的收紅機率就有八成以上，而平均報酬率也是隨著時間而水漲船高，不會令投資人失望。

資料來源︰理柏資訊，原幣計價，以那斯達克指數進行計算，統計期間為1971年2月/28日至2022年12月31日。定期定額報酬率係理柏資訊假設每月1日扣款，遇例假日則以次一營業日計算。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以投資報酬除以投資成本簡單計算，暫不考慮時間價值。投資人不能直接投資指數。＜以上試算結果並非代表特定基金之投資成果，亦不代表對特定基金之買賣建議。基金不同於指數，可能會有中途清算或合併等情形。投資人無法直接投資指數＞

ChatGPT的爆發力讓人見識到AI發展的的無限可能，富蘭克林坦伯頓科技基金經理人強納森．柯堤斯就分析，支持AI發展的技術橫跨半導體、半導體設備、軟體、雲端服務等公司，未來AI及生成式AI的應用數量預估將大幅增長，預計應用軟體公司將致力把生成式AI功能納入其產品與服務中，以提高用戶黏著度，運用擁有的數據並推動新的收入來源。根據市場研究機構IDC預估，全球 AI市場規模將出現爆炸性成長，預計將以年複合成長率約19%的速度，至2026年市場規模將達9千億美元*。

儘管受到景氣週期變化、貨幣政策動向等市場變數牽動，可能造成科技股短線波動，然而，隨著AI的iPhone時刻來臨，可望為長期投資者帶來豐沛的投資機會，科技類股適合做為長期定期定額投資的選項。此外，「母子基金」策略也適合想更穩健參與科技行情的投資人參考，以美國穩定月收益平衡型基金做為母基金先穩定投組核心，利用配息收益定期定額於科技股票型基金，作為子基金，打造攻守兼備的投資組合。

*資料來源：全球AI市場包括AI軟體、AI硬體及AI服務，2020~2021年為實際值，2022~2026年為預估值，資料來源為美銀美林全球研究、IDC，2022年9月。

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