數字資產反洗錢法案在美參議院面臨阻礙

發表於 2023-08-08 11:04 作者： 金色財經

作者：CASEY WAGNER，Blockworks；編譯：松雪，金色財經

由於缺乏共同發起人而拖延數月後，馬薩諸塞州民主黨參議員伊麗莎白·沃倫和堪薩斯州共和黨參議員羅傑·馬歇爾重新提出了他們的加密貨幣反洗錢法案。

這次，該法案更加強調針對個別行業成員，例如礦工和驗證者。

2023 年《數字資產反洗錢法案》旨在使“加密貨幣參與者”（法案中定義爲錢包提供商、礦工和驗證者）遵守金融機構的合規要求。 如果該法案通過，這些實體將必須針對任何超過 10,000 美元的交易提交報告，並報告任何可能意味着洗錢或逃稅的活動。

該法案的反對者認爲，這些參與者沒有能力遵守這些要求，這樣做會阻礙他們开展業務的能力。

數字商會表示：“按照最大的銀行、對衝基金和貨幣轉移機構的標准來對待這些實體，將會給它們帶來不必要的合規壓力，扼殺創新，阻礙行業增長，並迫使離岸活動轉移到安全和監管不夠充分的司法管轄區。”數字商會在一份聲明中寫道，這違反了立法。

該法案還要求任何在美國境外账戶中持有超過 10,000 美元加密貨幣的人要向金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 報告。

沃倫和馬歇爾在上屆國會會議後期首次提出了該法案的一個版本，但該文本從未進入委員會審議。 兩人招募了西弗吉尼亞州民主黨參議員喬·曼欽(Joe Manchin)和南卡羅來納州共和黨參議員林賽·格雷厄姆(Lindsey Graham)作爲修改後法案的共同提案人。

2023 年數字資產反洗錢法案類似於 7 月初在參議院提出的 2023 年加密資產國家安全增強法案。 後一項法案也得到了兩黨的支持，由羅德島州參議員傑克·裏德、弗吉尼亞州民主黨參議員馬克·沃納、南達科他州共和黨參議員邁克·朗茲和猶他州共和黨參議員米特·羅姆尼發起。

裏德的法案更加強調 DeFi 並將DeFi納入現有的《銀行保密法》和制裁要求之下。 沃倫和馬歇爾的努力重點是重新定義“金融機構”並將加密貨幣納入這一範疇。

這兩項法案均已提交給參議院銀行、住房和城市事務委員會，但都沒有計劃加以審議。

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