Binance Labs投資1000萬美元...

首頁
專家專欄
Binance Labs投資1000萬美元 Helio協議解析

Binance Labs投資1000萬美元 Helio協議解析

發表於 2023-08-14 13:07 作者：金色財經

作者：andrew.moh，DeFi&Web3 KOL；翻譯：金色財經xiaozou

Binance Labs向Helio Protocol——一個开創性的流動性質押平台——投資了1000萬美元。是什么讓幣安對其青睞有加？

本文我們來做如下探討：

· 什么是Helio？

· 其主要特性是什么？

· 其代幣經濟學是什么樣的？

· 路线圖和發展催化劑

· 安全與審計

· 看漲情況與個人觀點

1、什么是Helio？

Helio是一種流動性協議，允許用戶通過各種活動賺取利潤，如貸款、借款、收益耕作和質押。HAY是該項目的原生穩定幣，Helio在BNB鏈上運行。

2、關鍵特性

Helio支持通過抵押BNB/BUSD以借出及鑄造HAY代幣。用戶可以在Helio中提取抵押品，領取獎勵，並參與HAY協議管理活動。Helio的一些傑出產品/特性如下：

（1）抵押

用戶可以在Helio協議生態系統中使用BNB代幣作爲抵押品。他們可以通過BNB流動性質押服務在幣安交易所質押BNB產生利潤。他們還可以通過質押BNB獲得獎勵。

（2）盈利

本部分內容將包括許多面向社區的特性，例如：

· 質押：持有Destablecoin的用戶可以參與Helio協議質押以獲得APR。網絡中共有10,492名持倉者，TVL超過4400萬美元。

· 更高的金庫收益：用戶可以利用Helio的獎金金庫獲取復利收益。

· Farming：Helio兼容了很多DEX以支持用戶進行資產耕作，包括PancakeSwap、Ellipsis、Magpie、Thena。

· 借入HAY：用戶可以使用BNB或BUSD以較低的利率（分別爲貸款總價值的2%及10%）借入HAY。HAY可以用於質押及farming以從平台牟利。截至目前，共有728名用戶參與了借貸，超過4440萬美元抵押給了Helio。此外，有2,010萬枚HAY被借出（按月計算）。

· Helio協議收入流：Helio協議收入將來自儲蓄利息和HAY貸款利息之間的差額以及清算費用。目前，Helio協議沒有提供具體的收益信息。然而，根據Dune Analytics對Helio協議账戶的統計數據顯示，用戶量爲7874人。同時，平台上的總債務約爲4000萬枚HAY。

· Hay Destablecoin：Helio生態系統有一種穩定幣（Destablecoin），可以等值兌換1美元。與其他穩定幣不同，其與1美元的掛鉤可能會受到市場需求的影響。如果HAY上漲（超過1美元），Helio則激勵借款人借更多的HAY或兌換其他資產以從差額中獲利。如果HAY下跌低於1美元，借款人將被激勵從市場上購买HAY來償還債務。在一些穩定幣模型中，HAY的作用類似於MakerDAO的DAI穩定幣。

Helio的主要區別在於其通過BNB流動性質押提高了資本效率，並允許抵押品產生協議收益。與其他協議不同，Helio還擁有許多爲借款人限制風險的機制，如：Oracles、債務上限（最大可貸款額度）、貸款價值比、清算模型和清算預警系統（LAS）。