英國FATF第16號建議新規今日生效 您准備好了嗎

發表於 2023-09-01 10:14 作者： 金色財經

作者：Casey Wagner，Blockworks；編譯：松雪，金色財經

國際監管機構表示，英國針對加密貨幣交易的新信息報告要求將於周五生效，但如果其他國家不加入，效果將有限。

根據 FATF 的數據，英國是國際金融行動特別工作組 (FATF) 200 多個管轄區中的 62 個司法管轄區之一，這些司法管轄區已經或正在計劃更新其“旅行規則”以將數字資產納入其中。

根據被稱爲FATF第16號建議的新規則，虛擬資產服務提供商和金融機構必須收集和共享參與某些加密貨幣轉移的個人數據。

在英國，FATF第16號建議將於 9 月 1 日生效，機構將被要求收集和報告涉及參與超過 1,000 英鎊數字資產轉移的英國個人的數據。

包括發起方的姓名、地址、帳號/交易標識符、個人證件號碼和客戶識別號碼或數據、地點和出生信息。 機構還必須報告收件人的姓名和帳號。

FATF公开表達了對未能採取行動執行旅行規則的司法管轄區的失望，並指出不同的國際標准使這些計劃的目標——打擊洗錢——變得更加困難。

FATF 在 2023 年 6 月關於當前實施狀況的報告中寫道：“這一領域缺乏進展是一個嚴重問題，因爲旅行規則的性質意味着其有效性取決於一致的全球實施和執行。” “FATF 敦促司法管轄區立即取得進展，制定和執行實施旅行規則的立法。”

此外，即使在同意遵守的國家中，政策也各不相同，這使得公司很難滿足要求。 在美國，交易門檻爲3000美元，在加拿大，機構還必須記錄交易受益人的姓名和地址。

國際律師事務所 Clifford Chance 的律師表示，撇开差異不談，在整個英國，滿足一般信息報告要求將非常困難。

“加密資產服務提供商無法從錢包地址中識別加密資產轉移的交易對手是個人還是另一個加密資產服務提供商，並且無法識別發件人錢包的位置，”律師事務所最近的一份報告寫道。“交易發起者(可能是加密資產服務提供商的客戶)可能沒有這些信息，這一事實使這一挑战變得更加復雜。”

律師事務所在報告中指出，這些規則也沒有考慮到非托管錢包，這些錢包將不受報告要求的約束。

律師補充道：“鑑於轉移到非托管錢包會增加洗錢的風險，這是一種有趣的方法。”

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