數字加密貨幣崩盤：華爾街躲過一劫 但苦了散戶

發表於 2022-07-15 01:44 作者： 區塊鏈情報速遞pro

加密貨幣崩盤始於今年5月。當時，與美元掛鉤的數字加密貨幣TerraUSD开始下跌，主要是受到了另一種數字貨幣Luna（兩者在算法上相互關聯）崩盤的拖累。它倆崩盤，給整個市場帶來重創。

今年3月，比特幣價格超過4.7萬美元，而6月18日跌至1.9萬美元。6月30日，全球最大數字加密貨幣借貸平台之一Celsius Networks宣布暫停提款。

Celsius Networks凍結提款當日，內華達州的馬丁?羅伯特（Martin Robert）正准備慶祝31歲生日，還向妻子承諾，不會像之前那樣緊盯大盤。但他還是很快就看到了這條新聞。

羅伯特有兩枚比特幣滯留在Celsius Networks上，如今他擔心再也見不到它們了。羅伯特原計劃把這兩枚加密貨幣變現，用來還信用卡上3萬美元左右的欠款。

羅伯特說：“我取晚了。”他仍相信數字資產是未來，但表示，爲保護投資者，一些監管是必要的。他說：“潘多拉的盒子已經打开，不能關上。”

密歇根州的貝絲?惠特克拉夫特（Beth Wheatcraft）今年35歲，她用佔星術做投資決策。她說，炒幣需要“鋼鐵般的胃口”。她投了比特幣、以太坊、萊特幣和狗狗幣。惠特克拉夫特對Celsius Networks這類公司敬而遠之，表示看到了危險信號。

深受小投資者歡迎的Bitcoin Trust（比特幣信托）也在經歷動蕩。該基金背後的數字加密貨幣投資公司GrayScale將其定位爲“無風險加密貨幣投資”，因爲它減輕了投資者自己購买比特幣的需求。

Bitcoin Trust本質上是一種信托，或者說是一種購买比特幣的基金，該基金的股票在證券交易所交易。投資者可以通過买相應股票來投資比特幣，因爲該信托就是由比特幣支持的。

但是，該基金的結構不允許快速創建或取消新股，跟不上投資者需求的變化。所以，一旦比特幣暴跌，就會很糟糕。投資者“掙扎着想要出來”，結果推動該基金的股價遠低於比特幣的價格。

去年10月，GrayScale請求監管機構批准將該基金轉變爲交易所交易基金（ETF），這將降低交易難度，從而使其股票與比特幣價格掛鉤更緊。但是，美國證券交易委員會（SEC）在今年6月29日拒絕了這一請求，稱GrayScale的申請未能打消SEC在防止市場操縱等方面的擔憂。對於該裁決，GreyScale已提出上訴。

監管規定拯救華爾街

在數字加密貨幣市場欣欣向榮時，華爾街銀行也想參與其中，但監管機構不允許。去年，巴塞爾銀行監管委員會（BCBS，幫助世界各地大銀行設定“資本金要求”）曾建議，給予比特幣和以太坊等數字令牌盡可能高的風險權重。因此，如果銀行希望將這些數字貨幣放在資產負債表上，必須要至少持有等值的現金，以抵消風險。

監管機構也警告銀行，盡量遠離“可能使加密貨幣出現在資產負債表上”的活動。這意味着沒有以比特幣等數字令牌爲抵押的貸款，沒有做市服務，也沒有大宗經紀服務。

最終，銀行只能向客戶提供有限的幾種加密貨幣相關產品，這才能在不跟監管機構衝突的前提下進入這個新興市場。

高盛（Goldman Sachs）將比特幣價格顯示在其客戶門戶網站上，這樣客戶就可以看到比特幣價格變動，盡管他們還無法使用高盛的服務交易比特幣。但是，高盛和摩根士丹利都已开始向他們的一些最富有的個人客戶，提供購买與數字資產相關的基金股票的機會，而不是讓他們直接購买數字貨幣。

高盛發言人瑪麗?阿斯裏奇（Mary Athridge）稱，高盛只有一小部分客戶有資格通過該行購买加密貨幣相關投資。客戶還必須接受相關培訓，並承認已收到高盛有關資產風險的警告。只有這樣，他們才被允許將資金投入由高盛審查過的“第三方基金”。

至於摩根士丹利的客戶，他們對此類資產的投資不超過其淨資產的2.5%，且只能投資兩只加密貨幣基金。這兩只基金由具有傳統銀行背景的外部經理管理，其中包括Galaxy Digital公司的“銀河比特幣基金”（Galaxy Bitcoin Fund）。

即便如此，這些經理人可能也未能逃脫數字加密貨幣崩盤的打擊。Galaxy Digital集團CEO、高盛前銀行家和投資人邁克?諾沃格拉茨（Mike Novogratz）表示，他承擔了太多風險。

Galaxy Digital旗下資產管理公司最近稱，該公司管理的總資產在去年11月達到近35億美元的峰值，而今年5月底降至約14億美元。如果Galaxy Digital不是在崩盤前的三個月出售了所持的大部分Luna，諾沃格拉茨的處境可能會更糟。

像諾沃格拉茨這種富豪可以輕易挺過損失，或是被監管規定所拯救，但散戶投資者可就沒有這樣的保障了。

40歲的雅各布?威萊特（Jacob Willette）住在亞利桑那州梅薩市（Mesa），是送餐公司DoorDash的一名送貨司機。他把畢生積蓄都存在Celsius Networks的一個账戶，希望獲得高額回報。威萊特稱，在巔峰時期，他的儲值是12萬美元。

他計劃用這筆資金买房。當數字加密貨幣價格开始下滑時，威萊特希望從Celsius Networks高管那裏得到保證：他的錢還很安全。但他在網上找到的都是該公司高管含糊其辭的回答，因爲Celsius Networks也舉步維艱，最終凍結了超過80億美元的存款。

對此，Celsius Networks尚未發表評論。

威萊特說：“我曾經信任過這些人。我現在想不明白，他們的所作所爲怎么就不違法。”

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