國家或地區

監管

關鍵條款

阿爾巴尼亞

基於分布式账本技術的金融市場（2020）

包含107項條款，規範了數字代幣和/或虛擬貨幣的發行，涉及對分發、交易和存儲數字代幣的實體以及服務提供商和集體投資計劃的許可、監控和監督。

安道爾

數字資產法 (2022)

批准封閉生態系統中數字資產的代幣化，並要求政府制定規範與可能被視爲金融工具的數字資產、區塊鏈和加密貨幣相關服務的發行和提供。

安圭拉

實用代幣發行法案 (2018)

要求任何首次或二次代幣發行的發行人進行注冊，並定義和監管實用代幣，同時避免證券監管的負擔。

巴哈馬

數字資產和注冊交易所法案（2020 年和 2023 年）

規定了對數字代幣的發行和銷售以及發行人和中介服務提供商的行爲的監管。2023年版本擴大了國際標准下的數字資產活動範圍。

巴林

加密資產模塊（2019 年和 2023 年）

涵蓋許可要求和條件、最低資本要求、保護客戶利益的措施以及技術標准，包括網絡安全風險管理以及防止市場濫用和操縱。2023年更新擴大了定義範圍，納入了數字代幣產品。

白俄羅斯

《關於發展數字經濟》2018年第8號令

允許購买、出售、交換和挖掘加密貨幣。將加密貨幣兌換爲法定貨幣必須得到國家銀行的批准。使出於商業融資目的的代幣發行和分配合法化。明確加密平台有最低資本和其他監管要求。

百慕大

數字資產商業法 (2018)

數字資產業務（審慎標准）（周年申報表）規則（2018）

數字資產業務（客戶披露）規則（2018）

數字資產業務（網絡安全）規則（2018）

數字資產商業账戶規則（2021）

數字資產業務豁免令 (2023)

監管百慕大的數字資產業務，並要求企業獲得百慕大金融管理局的許可。

博茨瓦納

虛擬資產法案 (2022)

要求任何提供加密服務或數字代幣的公司獲得非銀行金融機構監管局的許可證。

巴西

第 14,478 號聯邦法，定義爲巴西虛擬資產法律框架（加密資產法）(2022 年)

第 11,563 號法令 (2023)

《加密資產法》爲提供虛擬資產服務和監管提供商提供了指導方針。

第11,563 號法令授權中央銀行監管VASP，並確保被歸類爲證券的代幣項目仍處於巴西證券交易委員會的監管之下。

英屬維爾京群島

維爾京群島虛擬資產監管指南 (2020)

明確現有立法對虛擬資產相關活動的適用，並明確某些活動不受金融服務委員會(FSC)監管。

中非共和國

中非共和國管理加密貨幣的第 22.004 號法律（2022年）

提供實施和保護這些加密貨幣交易以及犯罪行爲的法律框架和程序。該法律宣布採用加密貨幣作爲法定貨幣，但於2023年4月被廢除。

塞浦路斯

268號文 – 引入虛擬貨幣衍生品管理新規則 (218)

417號文——謹慎對待加密資產並增強風險

與加密資產相關的管理程序（2020）

C2018 明確了有關虛擬貨幣交易的規則。

C417旨在確保塞浦路斯投資公司（CIF）充分覆蓋其加密貨幣投資並管理風險。

薩爾瓦多

比特幣法(2021)

數字證券法(2023)

《比特幣法》承認比特幣是一種法定貨幣，強制在支付中被接受，並創建了VASP登記制度，制定了防止洗錢的規則。

《數字證券法》規範了其他數字資產的發行。宣布成立國家數字資產委員會和比特幣基金管理機構，負責管理政府公开發行數字資產的資金。

愛沙尼亞

洗錢和恐怖主義融資預防法（2017年和2022年）

2017年法案引入了針對加密貨幣業務的法規，包括嚴格的報告和 KYC規則。2023年修正案針對的是VASP，包括加密貨幣交易所和錢包、加密貨幣轉账提供商以及與服務相關的發行。它擴大了虛擬貨幣服務的定義，提高了許可費用和申請要求，並詳細說明了拒絕許可的理由。

歐盟

加密資產市場(MiCA)2023年

–芬蘭–虛擬貨幣提供商法 (2019)

–德國–電子證券引入法 (2021)和加密資產轉讓條例 (2021)

–意大利–第 90 號立法法案 (2017)

–葡萄牙–數字化轉型行動計劃（2020 年）

MiCA概述了所有成員國加密貨幣市場的全面監管。它定義了加密貨幣資產並引入了新規則來防止洗錢、保護消費者和解決環境影響。

各個國家此前已經出台了自己的法規。

喬治亞州

關於格魯吉亞國家銀行的格魯吉亞組織法第 1676 號 (2023)

命令編號 94/04 (2023)

定義了虛擬資產和服務提供商，並要求在格魯吉亞國家銀行注冊。

直布羅陀

數字账本技術 (DLT) 監管框架 (2018)

旨在爲代表他人利用DLT進行價值傳輸或存儲的公司建立高效、安全的監管環境。

中國香港

虛擬資產交易平台運營商指南（2023）

准則規定了資產的安全托管、客戶資產的分離、利益衝突的避免以及獲得許可的交易平台的網絡安全標准和要求。

日本

支付服務法（2016 年、2019 年和 2022 年）

修正案將加密貨幣和實用代幣作爲加密資產進行監管。管理加密貨幣交易所，要求其在金融服務局(FSA)注冊

利希滕斯坦

基於可信技術提供服務的代幣和實體法案（區塊鏈法案）（2020）

建立全面的監管框架，以保護投資者、打擊洗錢並建立監管透明度。

立陶宛

ICO 指南 (2018)

爲ICO建立了全面的監管框架，使其遵守反洗錢/打擊資助恐怖主義法律並制定詳細的稅收政策。

馬耳他

虛擬金融資產法 (2018)

創新技術安排和服務法 (2018)

數字創新管理局法案 (2018)

反洗錢和反恐怖融資條例（2018年）

爲加密貨幣業務（包括交易所和虛擬資產）等DLT提供全面的战略和監管框架，旨在創造新的商機。

馬來西亞

資本市場和服務令 (2019)

根據馬來西亞證券委員會 (SCM) 執行的馬來西亞證券法對加密資產進行監管

毛裏求斯

金融服務法 (2007)

虛擬資產和首次代幣發行服務法 (2021)

將加密貨幣作爲數字資產進行監管，並爲VASP和ICO發行人提供立法框架。

墨西哥

金融科技公司監管法 (2018)

定義虛擬資產並規範電子支付機構和衆籌機構。

祕魯

加密資產營銷框架（2023）

監管加密業務，定義加密資產和 VASP 職責，並概述稅收規定和許可指南。

菲律賓

2017年第944號文

虛擬資產服務提供商指南 (2021)

944號文承認虛擬貨幣爲有效支付方式。

該指南建立了全面的監管框架。VASP在开始運營前必須獲得許可證，實施有效的KYC和AML/CTF措施，收集客戶身份信息，並主動監控交易以檢測和報告可疑活動。

俄羅斯

數字金融資產法 (2020)

規範數字資產的發行和流通。使加密貨幣交易合法化，但禁止將其用作商品和服務的支付方式。

塞爾維亞

數字資產法 (2021)

管理數字資產的發行和交易、服務的提供以及確立證券委員會和塞爾維亞國家銀行在提供監督方面的作用。

新加坡

支付服務法（2019 年和 2021 年）

允許新加坡金融管理局(MAS)監督加密貨幣交易、分發許可證並發布AML/CFT要求。

斯洛文尼亞

支付服務和系統法 (2018)

將加密貨幣定義爲虛擬貨幣，而不是金融工具或貨幣資產，允許將其用作支付手段。

南非

財務咨詢和金融中介服務法 (2022)

該法案於2022年進行修訂，將加密資產定義爲金融產品。概述了加密資產提供商的許可、反洗錢/打擊資助恐怖主義和消費者保護義務。

韓國

電子金融交易法 (2017)

特定財務信息的報告和使用法 (2020)

虛擬資產用戶保護法 (2023)

爲加密貨幣和數字資產的使用提供監管框架。

2020年3月的修正案要求所有VSP獲得許可、注冊並報告其活動。2023年法案將於2024年生效，旨在保護用戶資產並防止不公平交易行爲。

瑞士

ICO 指南 (2018)

聯邦金融服務法 (2018)

聯邦金融機構法 (2018)

指南詳細介紹了ICO的監督和監管框架。聯邦法案爲區塊鏈和加密貨幣提供了漸進的監管框架。

中國台灣

洗錢控制法修正案（2018 年）

虛擬資產平台和交易企業管理指導原則（VASP）（2023）

允許政府監管虛擬貨幣平台，旨在保護消費者權益。

泰國

支付系統法 (2017)

數字資產業務緊急法令 (2018)

數字資產業務皇家法令 (2018)

數字資產業務經營者指引（2022）

根據《支付法》，與泰銖掛鉤的穩定幣被視爲電子貨幣。2018 年法令規定了發行、分發或提供加密貨幣服務的許可、披露和法律要求。數字資產可以通過獲得泰國證券交易委員會許可的數字資產業務運營商發行、交易和兌換。2022年指南禁止加密貨幣作爲支付方式，但允許投資和交易。

烏克蘭

虛擬資產法案 (2022)

允許虛擬資產的合法市場。授權國家證券市場委員會規範虛擬資產領域的政策，向虛擬資產服務提供商頒發許可證，並進行監管和財務監控。

阿拉伯聯合酋長國

2020 年管理局董事會主席關於加密資產活動監管的第 (23/主席) 號決定 (2020)

建立加密資產的發行、上市和交易的監管框架。加密資產提供商必須在阿聯酋境內注冊成立。

委內瑞拉

加密資產和石油主權加密貨幣的憲法法令(2018)

第 3,355 號法令 (2018)

第 3,353 號法令 (2018)

行政指引第084-2020號 (2020)

第 4,788 號法令 (2023)

加密資產憲法法令創建了允許加密貨幣的創建、流通、使用和交換的總體法律框架。

第3355號法令創建並規範了委內瑞拉加密資產監督辦公室及其附屬機構。2020年的指導方針將比特幣挖礦合法化，盡管在2023年的法令中被暫停。