約轉帳號灰名單通報平台 先導銀行4公股5民營入列

發表於 2023-10-25 19:16 作者： 區塊鏈情報速遞pro

（中央社記者謝方娪台北25日電）為防堵銀行約定轉帳功能成詐騙集團移轉金流管道，金管會規劃由財金公司建置約定轉入帳號灰名單通報平台，預計有9家本國銀行明年2月可先行，且不排除後續將有更多銀行加入先行者行列。

9家先導銀行包括第一銀行、兆豐銀行、彰化銀行、合作金庫、中信銀行、台北富邦銀行、玉山銀行、國泰世華銀行及台新銀行。其餘銀行及中華郵政因相關準備作業需要時間，就目前規劃尚不會加入第一波上路行列。

銀行提供約定轉帳功能，提高用戶轉帳方便性，卻遭詐騙集團盯上，作為移轉金流工具。為防堵詐騙、強化銀行風控，中央社23日取得官員證實，金管會已邀集銀行公會、財金公司等，規劃建立約定轉入帳號灰名單通報平台。

根據金管會規劃，初期將由大型銀行先測試約轉帳號灰名單通報平台，後續再推展至全體銀行。目前確定的先導銀行有9家，主要為消金大行、打詐較積極的銀行等，預計明年2月可先上路測試，至於其餘銀行及中華郵政，在完成相關準備作業後將會陸續上路。

所謂約轉帳號灰名單通報平台運作機制，比如中信銀行客戶王小明申請將國泰世華銀行客戶林小美帳戶設為約定轉入帳號，未來相關資訊會經由財金公司傳送至國泰世華銀行，國泰世華銀行會啟動查詢林小美帳戶被設為約定轉入帳號次數，再將該次數回覆給中信銀行，以資訊聯防作為各銀行強化內部風控與客戶關懷的參考。

至於銀行帳戶在一定期間內被設定多少次約定轉入帳號即會落入銀行灰名單，財金公司將訂定「建議次數」給銀行參考。目前財金公司正調查各銀行實務作業上對「建議次數」的意見，後續將報金管會同意後，再將統一的建議標準供各銀行作為風險控管的參酌指標。（編輯：蘇志宗）1121025

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