賣USDT銀行卡被凍上百萬 律師成功解凍

發表於 2023-10-30 13:17 作者： 曼昆區塊鏈法律

特別聲明：

本文爲上海曼昆律師事務所的原創文章，僅代表本文作者個人觀點，不構成對特定事項的法律咨詢和法律意見。文章如需轉載，請聯系曼昆律師工作人員：MankunLawFirm

對幣圈朋友來說，把手頭持有的USDT（泰達幣）賣出去是一件十分常見的事，但在买賣USDT（泰達幣）的中，因有資金往來，賣方的銀行卡有時會出現“不同尋常”的狀態——使用受限，也就是我們平時說的凍結。

今天想和大家分享的案例就是，一位幣圈朋友賣出USDT（泰達幣），卻收到對方轉入的對價款項後，銀行卡裏上百萬元被凍結，幾經波折方才解凍的經歷。

01基本情況

黃女士在今年6月時突然發現自己銀行卡裏的100萬人民幣被全部凍結，無法使用，幾經詢問得知凍結機關是A公安。充滿擔憂的黃女士很快打電話給A公安詢問了自己的銀行卡凍結情況。她了解到，涉案金額主要是其中兩筆賣U收到的錢，這兩筆錢由被害人轉出，中間經過兩層流入黃女士账戶，現被公安認定爲贓款。

雖然涉案金額只佔十分之一，但整張銀行卡裏的100萬元都被凍結了，這也不是個小數字，黃女士十分着急，多次嘗試和A公安進行溝通，還自己撰寫和提交了情況說明。然而，A公安告知黃女士，她的卡現在沒有辦法解凍，且解凍的時間沒有預期。

無奈之下，黃女士從朋友處了解到我們律所，向曼昆律師尋求幫助。

02律師介入

曼昆律師在和黃女士進行了多次溝通，根據黃女士的賣U過程等現實情況，向她列出了材料清單。接下來，我們結合案件情況及佐證材料對本案進行了研究、討論，擬訂了大致的解凍服務方案。在黃女士確認委托後，我們第一時間與公安進行了首次溝通，確認了基本信息，了解了案件進展，並與公安約定面談時間。

曼昆律師又到現場與A公安進行了更爲具體的溝通，而此時公安的態度依然比較強硬，沒有輕易減輕對黃女士的懷疑態度，對虛擬幣的理解也較爲武斷。在根據溝通情況做了一些調整後，本着解決問題的態度，律師又與A公安進行了電話溝通，我們堅持真誠的態度，表達了我們的申訴意愿，並給到全方位的法律理論和實踐分析，公安態度开始有所緩和，第二次面談後，解凍卡進展大大推進，公安A同意與黃女士進行進一步解凍溝通。

後來，黃女士和A公安確定了解凍銀行卡的步驟及細節，又在律師陪同下做了筆錄。最終公安同意解凍，一周後黃女士被凍結的銀行卡成功解凍。

03解決思路

黃女士銀行卡的成功解凍，依靠的是正確的解凍思路、充足的專業知識、良好的溝通技巧。

首先，我們向公安表達了被凍結銀行卡申訴與解凍的態度。

其次，我們對涉案款和非涉案款進行了明確區分，並給出了對應的觀點和說理。

接下來，針對被凍結資金的不同部分，我們提供了不同的證據材料和法律依據，並結合相關政策和案件情況進行了詳細、充分的解讀。

最後，我們對公安的工作也是努力配合。

因此，整個過程下來，雖然解凍過程中也遇到了不少阻礙，但最後還是達到了黃女士的最初目的，同時也驗證了律師的預判。

提醒注意的是，在這個案例當中，由於黃女士的銀行卡解凍得較爲及時，黃女士的銀行卡沒有受到除A公安外其他機構或部門的監管、限制。在A公安解卡後，她的銀行卡很快就恢復正常使用了。

04律師提示

得知銀行卡被凍結，各位卡主先不要着急。通過今天的解凍案例，曼昆律師對大家申請解凍銀行卡有幾點建議。

第一步：先自查。卡主需要回憶近期被凍銀行卡的交易流水，反思自己有沒有不當、可疑交易行爲，必要情況下可以調取銀行交易流水進行逐一核查，對自己被凍銀行卡的資金出入情況做個全面“體檢”。

第二步：找銀行。卡主如想獲得銀行卡被凍的具體情況，第一個要找的就是开卡銀行，向开戶行了解銀行卡凍結機關的全稱、聯系方式等相關信息。卡主可以先電話致詢，如有必要，前往开戶行現場查詢。如果僅是銀行系統的限制，根據銀行要求提供相應材料、進行說明即可。如果銀行卡是被公安機關凍結，則進入下一步。

第三步：找公安。根據銀行提供的凍結信息向凍卡機關詳細了解銀行卡被凍原因、涉案金額、具體流水、凍結期限以及解卡條件等重要信息。

完成以上三步後，接下來就可以針對凍結情況來考慮如何申請解凍了。如果卡主無法自己解凍或是沒有充足的時間、精力，可以像黃女士一樣委托專業的律師進行協助或代勞。

本文作者

孫鈺傑

上海曼昆律師事務所資深律師

孫鈺傑律師，上海大學法律碩士，經濟與法律復合專業背景，具有公檢法相關工作經驗。主要研究領域：數字資產保護、刑民交叉業務、公司法律事務、婚姻家事糾紛、民商事爭議解決。

從事法律工作以來，參與並承辦了大量的疑難復雜案件，包括民間借貸糾紛、婚姻家事糾紛、勞動糾紛、建工合同糾紛、強制執行案件、動拆遷項目和公司破產重整項目等，積累了豐富的訴訟和談判經驗，並爲多家企業提供過常年法律顧問服務。

李馨怡

畢業於西南政法大學，具有八年法律專業教育積澱與實踐基礎。

業務領域：

商事與金融、互聯網法、區塊鏈刑事法律服務

過往經歷：

1.曾於創新創業實踐平台任項目服務組組長，助力互聯網+創業企業；

2.曾任金融機構專項法律服務負責人；

3.處理訴訟事務期間，促成調解、和解數十件。

核心優勢：

既有果敢行動力，又能細察各方情狀。講求效率，善於溝通，盡心盡責，能以誠懇的態度、豐富的視角、靈活的方案提供專業法律服務。

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標題：賣USDT銀行卡被凍上百萬 律師成功解凍

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