KYC：它會成爲加密貨幣的一個機會而不是阻礙嗎？

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KYC：它會成爲加密貨幣的一個機會而不是阻礙嗎？

KYC：它會成爲加密貨幣的一個機會而不是阻礙嗎？

發表於 2022-09-09 02:45 作者：區塊鏈情報速遞pro

加密貨幣生態系統源於逃避銀行、銀行規則和濫用行爲的需要，更喜歡基於公平和匿名的去中心化經濟。

該系統確實有效並且很受歡迎，但它也容易受到網絡犯罪的影響，更重要的是，當局和部分公衆認爲它容易受到網絡犯罪的影響。

如果沒有足夠的安全性來讓大衆完全信任它，全球經濟不太可能在短期內接受加密，並且進展會被扼殺。

盡管目前這並不總是很受歡迎，但關於實施了解您的客戶 (KYC) 程序還有很多話要說。有人可能會爭辯說，實施 KYC 審核可以改變這種公衆看法，同時提高整個生態系統的安全性和效率——並使立法者和其他幹預遠離。

讓我們探索一下。

加密貨幣已經接受官方授權

隨着加密貨幣繼續將自己確立爲一種有效的金融媒介，越來越多的國家給予它應有的關注，其中包括正式法規。

首先，加密貨幣交易所必須在各自領土的官方機構注冊。此外，他們必須在適用的時間和地點遵守任何反洗錢 (AML)、打擊資助恐怖主義 (CFT) 和 KYC 規定。

世界各地的許多加密初創公司已經在經歷這些步驟，因爲他們希望確保他們的運營和客戶的安全。一個很好的例子是 Bibox 與 Nuvei 合作訪問 Simplex，這是一種金融軟件，可以通過 KYC 安全性實現平滑的加密和法定交易。

事實上，加密行業的幾個名字，如 Babel Finance、Nexo 和 PARSIQ，正在與 KYC 和 AML 公司合作，以防止欺詐者、監控交易和其他活動，並確保無縫的用戶體驗。但在KYC 加密安全方面仍然存在巨大挑战，例如應用正確的授權、平衡身份審核及其產生的摩擦、打擊假身份證，當然還有讓加密粉絲相信這都是個好主意。

補充加密生態系統的安全程序

KYC 是一種標准，旨在通過收集客戶信息以在他們首次創建帳戶時驗證其身份，從而防止在线服務（尤其是金融服務）上的非法活動。

該過程要求提供身份、年齡和地址證明。通過掃描或視頻收到相關文件後，KYC 審核會評估此人是否合法且無風險。驗證方法範圍從掃描到視頻通話，再到詳細的數字足跡分析。基於區塊鏈的評估也越來越受歡迎。

對於與加密相關的服務，加強安全性一直是明智之舉，因爲加密貨幣犯罪在 2019 年至 2020 年間急劇下降，前一年的損失增加了 160%。2020 年被盜資金的 84% 甚至被追回。

因此，值得整合 KYC 等措施。特別是反洗錢立法，其中 KYC 是其中的一部分，它爲數字世界中普遍存在的犯罪提供了一個更清晰的例子：洗錢。考慮到它提供的匿名性和寬松的法規，至少與法定系統相比，這是加密行業中常見的一種擔憂。

反洗錢審核所做的是使用 KYC 和客戶盡職調查 (CDD) 等工具監控用戶、記錄信息和活動、監控交易並尋找可疑跡象，通常使用人工智能和大數據解決方案來簡化他們的監管。

CDD 是一個首字母縮寫詞，您會遇到與 KYC 和 AML 一樣多的縮寫詞。其目的類似：驗證客戶身份並保留信息記錄以供將來調查。但是，CDD 和 KYC 之間的一個關鍵區別是前者是經常使用的，而不僅僅是在有人注冊時使用。

此外，它收集的信息不僅限於姓名、地址和出生日期，還包括個人的意圖和資金來源。在傳統的金融生態系統中，所有這些安全流程對於每家面臨剝削、欺詐、黑客攻擊或更糟風險的公司都很重要（並且是強制性的）。

對 CFT 程序的需求增加說明了這一點。這些特殊審核旨在通過阻止其資金來防止恐怖主義。自 2021 年以來，美國一直在推動加密市場應用反恐程序，現在看到相關服務逐漸對這一想法產生了熱情。

此類任務涉及監控客戶及其財務活動，使用有效的方法來捕捉任何欺詐跡象或與恐怖實體的聯系。但是加密領域的區塊鏈結構的美妙之處在於它可以使所有這些過程變得更加容易。

反過來，它們可以使加密貨幣更加安全和可靠，激勵公衆更多地接受和採用它。

公司和客戶受益於 KYC 和 AML 審核

截至 2021 年 11 月，加密貨幣統計數據顯示，全球錢包總數達到 7930 萬個，自 2016 年以來增長了 1271.97%。周圍有超過 8000 種加密貨幣，這對行業來說是有希望的。

然而，我們不得不承認，當涉及到公衆時，加密貨幣存在形象問題。媒體報道和合法擔憂都將其與犯罪活動聯系起來，從而造成一種錯誤印象，即加密貨幣和相關企業不合法、不值得信賴或非犯罪分子不感興趣。

也許最重要的是，那些不熟悉該行業的人想知道有哪些措施來保護個人和公司，尤其是如果他們自己不是技術專家的話。

在那裏，具有必要工具和知識的服務可以打擊欺詐、洗錢、账戶接管和各種網絡攻擊，它們可以派上用場，既可以向普通人展示加密貨幣是可以信任的，同時也可以阻止犯罪分子和欺詐者。

這是加密公司現在使用 KYC 和相關欺詐預防系統的主要原因，而官方授權讓更多公司參與進來，並就爲了擴大行業而尋找哪些威脅以及如何應對這些威脅提供具體指導。

如果沒有更安心的心態，加密生態系統不太可能獲得真正起飛並爲公司和早期採用者打开更多大門所需的大規模公衆信任。

加密貨幣即將被視爲一種合法的經濟體系，但它需要做出重大改變才能實現這一地位。

隨着 Binance Connect 和 Trust Wallet 之間越來越多的合作推動加密貨幣的採用，專注於改善市場防御只會增加牽引力並讓人們相信加密貨幣意味着商業。

了解 KYC、AML、CDD 和類似流程如何對我們有利，這不僅是在某些地區的許可方面，而且在採用方面，可能是創造或打破加密行業的關鍵。畢竟，客戶很高興知道他們的資金是安全的。這只是一個清楚地傳達這一點的問題。