LTN經濟通》洗錢天堂？巨資往來毫無監管

發表於 2023-11-30 08:00 作者： 區塊鏈情報速遞pro

洗錢集團透過遊戲儲值，將點數變成現金。（示意圖，美聯）

詐團買智冠、遊戲橘子點數洗錢

〔財經頻道／綜合報導〕近年來網路詐騙洗錢事件頻繁，11月中旬台灣警方查獲，洗錢集團透過購買智冠（5478）、遊戲橘子（6180）所發行的遊戲點數助im.B詐騙集團洗錢，4年總金額上看百億元。

據警方調查，北市睿森銀樓負責人塗誠文被查出，利用銀樓作為掩護，透過虛擬貨幣交易所協助博弈、電詐集團洗錢，金額逾百億元。2020至2023年間，塗誠文透過幽默科技找遊戲橘子等公司購買點數，金額近百億元，接著在網路上把點數賣給境外的香港公司，透過出口名義向國稅局申請退稅，從中詐取退稅後的款項，4年內至少詐領公帑3億元。

而這些貌似合法的交易，背後實則涉及以加密貨幣交易等方式，掩護地下博弈將贓款匯洗至海外等地下通匯服務。

近年來網路詐騙洗錢事件頻繁。（示意圖，路透）

詐騙集團把遊戲點數 透過儲值洗錢

現今網路上出現許多「代充」、「代付」、「代儲」等服務，主打以低於市價行情儲值的服務，隨著電子商務的發展與跨國交易的逐漸頻繁，這種服務逐漸變味。

有些代付業者請消費者用台幣支付，隨後用他國支付平台，使用他國幣值去儲值給消費者，賺其中價差，達到賺取匯差或手續費。還有一些可能是商家藉由點數卡或禮品卡大特價時大量購入，之後在向消費者賺取價差，但這種因為折扣有限，通常賺頭不多。

既然折扣有限，那為何網路上還能出現大打折的遊戲儲值？可能就是詐騙集團透過詐騙獲取的遊戲點數，再將遊戲點數透過幫忙儲值方式洗成金錢，且因遊戲點數不會留下交易紀錄，成為詐騙集團最容易使用的詐騙洗錢工具。

消費者貪圖便宜尋找代付、代儲業者，常用的信用卡，也容易遭到詐騙集團盜刷變成點數，再透過遊戲玩家購買儲值，轉成現金。

根據台灣警政署統計，今年1月至6月遊戲點數詐騙案件，遊戲橘子GASH為39.70%、Apple App Store卡為36.88%、萬利線上 雷蛇卡Razer gold為12%，其中App Store卡在今年第2季間詐騙件數為2216件，較第1季664件攀升233.73%為最多。

近年來交友APP不斷推出。（示意圖，美聯）

遊戲業過手巨資 無人管理

此外，交友APP不斷推出，網路交友容易，約按摩、援交看似新奇，但其實很多都是詐騙集團假援交真詐騙遊戲點數的手法。

許多人透過交友軟體和不認識的人結交成朋友，或者談情，遭拐騙拍攝不雅照，一不小心把柄落入詐騙集團手中，詐騙集團拿此威脅購買大量點數，並拍照回傳，詐騙金額從幾萬到幾百萬都不是不可能。

台媒調查，合法線上遊戲業者與違法博奕網站每年營收上百億元，其中不少是詐騙集團利用買點數等方式洗錢貢獻，就是看中金管單位對虛擬幣及遊戲點數洗錢束手無策，詐團透過此一洗錢模式，避開銀行金融系統，近4年來台灣民眾遭詐騙金額飆升至250億元。

這種情況不僅是台灣會發生。外媒預計，預計到2024年，遊戲產業收入將超過2270億美元，全球遊戲玩家數量將達到33.2億名。

2022年遊戲產業遭遇的攻擊，佔網路世界大部分比例，帳號被盜、遊戲外掛，信用卡被盜刷、點數詐騙，都是玩家常面臨到的事情。

帳號被盜、遊戲外掛，信用卡被盜刷、點數詐騙，都是玩家常面臨到的事情。（示意圖，法新）

在免稅天堂註冊 洗錢威脅國安

今年5月，印度執法單位對涉及洗錢400億印度盧比的外國註冊網路遊戲公司進行調查，這些公司註冊在庫拉索島（Curacao）、歐洲島國賽普勒斯（Cyprus）、馬爾他（Malta）被譽為避稅天堂的國家，而這網路公司與線上遊戲根本沒有任何一點關係。

線上遊戲除了可以進行詐騙點數洗錢外，還可能演變成威脅國家安全的洗錢計劃和軍事洩密。今年3月，遊戲《Minecraft（麥塊）》的粉絲交流平台突然出現100多張標有「最高機密」等各項密級分類的圖片，文件從烏克蘭、中東、美國到中國等攸關美國國家安全的機密全都被洩露，後來還流傳到X（前身Twitter）、Telegram 等社群媒體平台。

貨幣或商品是否有價值，取決於人們怎麼去使用它。線上遊戲是全球娛樂和媒體產業成長最快的產業之一，但同時也成為犯罪分子進行非法活動的新途徑。

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