公司如何做好合規性並規避Web3帶來的潛在風險？

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公司如何做好合規性並規避Web3帶來的潛在風險？

公司如何做好合規性並規避Web3帶來的潛在風險？

發表於 2023-12-15 17:00 作者：區塊鏈情報速遞pro

隨着區塊鏈行業的發展，企業面臨着多種合規和風險管理挑战。在去中心化金融（DeFi）的復雜性遞加和日益增長的安全風險威脅中，對強大的合規解決方案的需求從未像現在這樣迫切。

監管環境--復雜的生態系統

加密資產的監管環境正在迅速演變，盡管世界各地的司法管轄區採取的方法不盡相同。例如，反洗錢金融行動特別工作組（FATF）制定了全球反洗錢（AML）和打擊資助恐怖主義（CFT）標准，《旅行規則》（Travel Rule）、香港的 VASP 法規和歐盟的加密資產市場（MiCA）等具體法規則進一步增加了合規的復雜性。

與傳統金融相比，加密貨幣反洗錢/反恐融資面臨着獨特的挑战。匿名性、跨境交易和缺乏集中的中介機構使得追蹤和預防非法活動變得十分困難。據估計，2022 年通過數字資產洗錢的金額爲238億美元，比 2021年的142億美元相比大幅增加。

而且，區塊鏈技術允許的匿名性已被哈馬斯等激進組織濫用。最近，以色列政府要求Binance凍結與哈馬斯有關的大量账戶。根據執法部門的說法，該恐怖組織利用這些账戶通過社交媒體匯集與战爭有關的資金。此類事件進一步凸顯了加密貨幣和區塊鏈領域監管框架的必要性。

近期加密貨幣行業採用RegTech的解決方案來應對合規挑战和滿足監管要求的趨勢日益增長。虛擬資產服務提供商（VASPs）正在尋求合法經營的許可證，同時金融機構則在探索現實世界資產（RWA）代幣化的機會。

主要金融機構也在密切關注 DeFi，因爲它能夠通過整合無信任互動來改變傳統金融服務。最近，加拿大央行探討了 DeFi 的創新和對其的擔憂，強調了監管方面的挑战。該央行指出，"公鏈的匿名性和無國界性使監管變得困難且復雜"。

實現加密貨幣的合規性和風險管理

採用RegTech解決方案正變得越來越重要。區塊鏈和Web3公司應優先考慮數據監控和鏈上分析，以防患於未然。目前業內有多個區塊鏈數據平台，OKLink作爲其中之一，跟蹤超過170 多條鏈，擁有超過 1,000 TB 的結構化數據。

OKLink 的旗艦產品之一是Onchain AML，該產品於今年 6 月發布的，9 月在全球範圍內推出，可幫助區塊鏈企業和 DeFi 服務加強合規性和風險管理。該解決方案可全面滿足增值服務提供商、機構、加密貨幣交易所、Web3 項目、監管機構、執法機構和开發商的需求，從而保護最終用戶的安全。Web3項目也可以使用OKLink的Onchain AML，通過對涉及黑地址的合約代碼和資金進行智能預警來控制風險。

OKLink 的 Onchain AML 提供兩個核心功能： Know Your Transaction (KYT) 交易追跡和Know Your Address (KYA) 地址追跡。這些強大的工具使企業和個人能夠有效地管理風險並提高合規性。

第一個交易監控工具 KYT 分析鏈上風險，評估交易安全性。它能發現地址與現實世界實體之間的聯系，評估交易風險，幫助區塊鏈服務遵守法規。

該產品還能幫助加密服務提高風險控制能力。如果地址涉及非法活動，它將幫助加密服務拒絕其轉账或凍結其账戶。

先說KYA，它是一款功能強大的數據驅動型風險評估工具，可幫助政府、企業和個人提高虛擬貨幣的透明度，更有信心地駕馭復雜的區塊鏈生態系統。這一創新工具利用一個獨特的模型，從五個維度對與區塊鏈地址相關的風險進行細致評估：

地址黑名單： KYA 可識別並標記與詐騙、網絡釣魚攻擊和制裁等惡意活動相關的地址，確保用戶可以做出明智的決策，避免潛在的有害互動。
與地址黑名單相關聯的地址： KYA 通過識別與這些惡意實體直接互動的地址，將其風險評估擴展到黑名單地址之外，提供額外的保護層並實現主動風險緩解。
可疑交易：KYA 可識別可疑交易中涉及的地址並向用戶發出警報，從而促使用戶進一步調查並防止潛在損失。
可疑身份： KYA 可檢測出可以的身份，比如容易被惡意利用的Sybil 節點和與加密混合器有關的身份，從而保護用戶免受利用，促進更安全的加密環境。
高風險實體：KYA 將交易所分爲高風險、中風險和低風險，爲其決策提供有價值的指導，使用戶能夠優先與信譽良好的交易所進行交互。

除了 KYT 和 KYA，OKLink 的 Onchain AML 還提供了一個區塊鏈指數後台板，用於分析鏈上數據，以及一個安全審計工具，用於審核代幣。

OKLink 生態系統還包括一個探索工具，支持 30 多個鏈，爲用戶提供鏈上活動的詳細視圖，便於進行徹底的調查和分析。該工具允許對區塊鏈交易進行細粒度檢查，使用戶能夠發現潛在的風險或違規行爲。

此外，OKLink的Onchain AML套件可與Chaintelligence（領先的加密資產調查平台）無縫集成。這種整合爲 Web3 公司提供了先進的取證能力，用於追蹤和分析非法交易。

OKLink秉承着爲 Web3 公司創造一個更安全的環境的使命爲宗旨，通過讓企業和政府利用其 Onchain AML 套裝風險管理工具，來應對區塊鏈不斷變化的安全風險和合規挑战。