今年「對抗通貨膨脹」成為一項國民運動，我們需要找到可以讓錢變多的工具。近期市場上主打投資人利用存「月配」、「高股息」特性的ETF來當起股票或債券的包租公、包租婆。但是你知道主動型月配基金的爆發力也不容小覷嗎？
1. 2023金兔年，台股先蹲後跳
資料來源：Bloomberg，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2023/11/30。台灣股市採台灣加權指數、美國股市採美國標普500指數、全球股市採全球MSCI世界指數，投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。（圖/鉅亨買基金）
2. 主動式、被動式基金該怎麼選？
我們整理出今年以來總報酬最好的台股基金，並且篩出基金規模達台幣100億以上總共有7檔基金如下圖表所示，並與市場熱銷、規模千億等級的高股息ETF比較下，可以發現，台股基金今年以來，總報酬率超過50%以上有4檔，分別是野村優質基金57.6%、安聯台灣智慧基金54.2%、統一黑馬基金51.9%、安聯台灣大壩51.7%，以及台股月配基金路博邁台灣5G股票基金83.9%、國泰台灣高股息基金51.2%。進一步檢視5年以上的績效表現，幾乎也都超越3檔千億規模級ETF，分別是元大高股息（0056）、元大台灣50（0050）及國泰永續高股息（00878），顯然投資台股主動型基金的總報酬表現更勝台股ETF。投資人若想參與台股基金，挑選主動型基金，更具有吸引力。
延伸閱讀：
百億規模強勢台股基金vs.台股ETF績效比一比：
資料來源：LIPPER理柏環球、指數型基金，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2023/11/30，以台幣計算。圖表由上至下分別為野村優質基金、安聯台灣智慧基金、統一黑馬基金、安聯台灣大壩基金、國泰小龍基金、復華中小精選基金、元大台灣高股息優質龍頭基金、元大台灣高股息證券投資信託基金 (本基金之配息來源可能為收益平準金)、國泰台灣ESG永續高股息ETF基金(基金之配息來源可能為收益平準金)、元大台灣卓越50證券投資信託基金。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。（圖/鉅亨買基金）
3. 「成長+高息+月配」全都要
資料來源：LIPPER理柏環球，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2023/11/30，以台幣計算。圖表由上至下分別為台中銀台灣優息基金-B類型(配息型)新台幣、路博邁台灣5G股票基金T月配級別(新臺幣) (基金之配息來源可能為本金)、國泰台灣高股息基金B、元大台灣高股息優質龍頭基金-新台幣(B)配息(本基金之配息來源可能為收益平準金)、第一金台灣核心戰略建設基金-台幣配息型 (本基金配息來源可能為本金)、新光臺灣高股息基金-B類型(新台幣)。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金配息之年化配息率計算公式為「每單位配息金額÷除息日前一日之淨值×一年配息次數×100％」，年化配息率為估算值。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。（圖/鉅亨買基金）
鉅亨投資策略
ETF浪潮過後，高股息基金更值得投資：
美國聯準會暗示高利率將維持更長時間，讓股債市波動加劇，國內投資人趁機進場搶高息收益，讓台股高股息ETF的受益人數持續攀高，規模也逾7000億元，顯示投資人「錢」進趨勢不變，不過選擇高股息投資工具時，除了考慮配息之外，長期持有累積下來「資本利得加配息」的「總報酬率」，才是更關鍵的獲利考量。