數位部：啟動防洗錢查核 不容第3方支付成打詐破口

發表於 2024-01-07 13:40 作者： 區塊鏈情報速遞pro

（中央社記者張璦台北7日電）報載第3方支付成洗錢利器，對此，數位部今天表示，除已落實法遵要求，也已啟動對第3方支付服務業者的防制洗錢查核，同時，將進一步跨部會合作，建置虛擬帳號查詢的公私聯防平台，建立第3方支付業者與檢警調快速溝通管道。

今天有媒體報導「第3方支付缺審查稽核，變洗錢利器」、「金管會、數位部擺爛」，對此，數位部針對業務經營面、法遵面、行政協助面，提出3點回應，強調不容許第3方支付成為打詐破口。

數位部透過新聞稿指出，在業務經營面，已多次邀請檢警調與業者共同開會商議防堵詐騙對策，於民國112年7月啟動第3方支付服務業能量登錄制度，要求申請業者提出洗錢防制及法遵聲明書才能登錄，並審查其人力配置與素質、實績、執行管理能力、財務狀況等項目，獲得檢警調支持，更與金管會達成部會聯防共識。

數位部表示，未先完成能量登錄的第3方支付業者，銀行在受理其開戶時就不會受理；若是銀行現有客戶，未申請能量登錄業者，銀行將會視為高風險不提供虛擬帳戶服務。

數位部指出，就法遵面而言，為強化第3方支付業者落實防制洗錢及打擊資恐辦法規定，數位部已訂定「第3方支付服務業防制洗錢指引手冊」及其範本，協助業者進行法遵作業以及落實客戶身分確認（KYC）。

數位部表示，已要求業者落實審查客戶網址（URL）義務，以降低第3方支付服務業被利用於博弈洗錢、詐欺等不法犯罪，也將研發相關網頁偵測工具，讓業者對於賣方客戶進行網頁定期偵測異常情形，防範業者於申請第3方支付服務後，偷偷轉型為博弈平台或販賣特殊商品。

數位部指出，已啟動對第3方支付服務業者進行現地或非現地防制洗錢查核，目前查核23家，並配合執法機關落實聯防查核，特別針對疑似有洗錢疑慮的業者辦理現地查核，查核缺失均要求限期改善，業者若未落實法遵、不願配合改善或規避查核者，將依洗錢防制法相關規定進行裁罰。

在行政協助面，數位部表示，因應檢警調等機關查緝詐騙案件過程，需要虛擬帳戶資金交易過程資訊，數位部將建立公私聯防平台，以利快速打擊詐騙集團利用第3方支付作為洗錢工具。

數位部說明，已邀集台灣高等檢察署、法務部調查局、警政署刑事警察局、金管會及第3方支付服務業者，跨部會合作建置虛擬帳號查詢的公私聯防平台，建立第3方支付業者與檢警調快速溝通管道；同時，也持續與檢警調、金管會溝通，研議警示帳戶通報機制，以快速打擊詐騙集團利用第3方支付作為洗錢工具。（編輯：蘇志宗）1130107

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