借用身份在虛擬貨幣交易所KYC實名認證法...

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專家專欄
借用身份在虛擬貨幣交易所KYC實名認證法律風險有哪些？

借用身份在虛擬貨幣交易所KYC實名認證法律風險有哪些？

發表於 2024-03-20 10:30 作者：劉紅林律師

來源：劉紅林律師

引言

近年來，幣圈無數暴富傳說吸引了越來越多的人投身其中，但鑑於目前我國的政策環境，虛擬貨幣交易所並不在中國开展業務，基於運營合規的要求，很多注冊在海外的虛擬貨幣交易所並不支持中國公民的身份注冊或者實名認證KYC（Know Your Customer），所謂上有政策下有對策。困難難不住炒幣的人，於是“有門路”的朋友們便打上了購买海外身份KYC，再參與虛擬貨幣的投資和交易。

但近年來涉及KYC的套路頻出，比如此前有名的Pi幣騙局，即一旦登錄騙子搭建的"Pi KYC特別版"APP並完成其引導的KYC認證，那么這個账號就已經被他人掌握，隨時可能被收割。

曼昆律師也接觸到了很多客戶來咨詢KYC事宜的，有事前咨詢的，也有被騙後求助的，我們在這裏整理了幾個很有代表性的問題與大家分享。

01 某平台國內身份注冊不了，有中介宣傳能幫忙注冊海外身份並通過KYC，還能代投，這種靠譜嗎？

幣圈魚龍混雜，遇到這種中介，我們只能勸心動的朋友們，謹慎謹慎再謹慎。

首先，需要此種服務的大多是幣圈小白或不熟悉操作的中老年朋友，而他們在幣圈本身就缺乏鑑別真僞的能力。在親戚朋友或朋友圈“導師”的介紹下，本想入局幣圈，但可能一頭就扎進了資金盤裏，你真金白銀的投資，在騙子眼中已顯示爲“待收割”狀態。

其次，即便中介的確在海外平台代注冊及代投，甚至定期或不定期獲得了收益，也存在被賴账後維權難的風險。

曼昆律師最近遇一個案子，當事人在朋友的介紹下，委托該朋友注冊了某平台账號，並將本金數萬元交給朋友打理。前期不時收到朋友轉账，說是“賺錢了”，一高興又追投數萬元，後急需用錢想要提現，卻被朋友告知被挪用，無錢返還。

如果中介在國內，可以選擇報案、起訴等方式維權。但目前我國各地公檢法機關對虛擬貨幣財產屬性與法律地位認識差異較大，報案可能會被叔叔告知屬於民事糾紛，建議訴訟解決，不予立案；而提起訴訟，同樣面臨因“虛擬貨幣投資不受法律保護”而不予立案的情形，即便跨越千難萬險，法院最終受案審理，在投資款返還問題上，也會面臨全額退還、對半分擔以及不予退還三種裁判傾向。

總之，後期維權無論投入多大精力、財力、時間，也沒有人能保證結果，這還是建立在中介在國內能找到人的情況，倘若中介在境外，那么只能祈求中介良心發現了。

02 只委托中介注冊和認證KYC，我自己操控账戶呢？

我們認爲，同樣屬於高風險行爲，即使自己掌握了账號密碼等信息，也絕非高枕無憂了。

所謂“防人之心不可無”，如果你的中介是騙子僞裝，前期他會替你完成好注冊和認證KYC事宜，各種貼心服務，生怕你用不了账號。但當你向操縱的账號內大舉投資，账戶被“養肥了”，所謂“中介”便可通過其他認證手段隨時取回账號並轉走账號內資產，說不定該账號又會給到下一個受害者手中，畢竟，該账號的KYC並非你的真實身份。此中風險，不得不防。

03 借用別人身份交易，叔叔告知自己涉及違法犯罪行爲，我該怎么辦？

很多朋友只想單純交易，並無非分之想，但突然被凍卡並被叔叔告知涉及違反犯罪活動，要求配合調查，甚至被列爲了犯罪嫌疑人。

遇到這種情況，風險既有可能來自交易行爲本身，也有可能來自此前代爲KYC認證的中介。來自交易行爲的話，如果是OTC幣商，那么可能是相關交易行爲涉嫌幫信罪、掩隱罪、詐騙罪、开設賭場罪等刑事犯罪；如果是普通用戶，那么大概率是因爲收到了黑錢。來自中介的話，既有可能是账號身份的問題，但更有可能是中介本身涉及違法犯罪活動被公安機關立案偵查後，你被牽連。

若被告知可能涉及違法犯罪活動，首先需要積極和辦案機關取得聯系（建議先電話聯系），了解具體情況，比如：是哪的辦案機關，涉嫌的是何種犯罪，涉案金額是多少，如果被凍卡是幾級卡等情況，越詳細越好。

其次，要及時保留相關的交易記錄和交易對手的身份信息、聊天記錄，以及中介的身份信息、來源渠道和聊天記錄等，這些材料在佐證自己的無犯罪主觀意圖、對可能參與的違法犯罪活動並不知情等情況時至關重要。

如果不明確如何與辦案機關溝通或擔心在溝通過程中表達不夠有效准確，先咨詢專業律師意見再做溝通，或者找律師代爲溝通，可能更爲妥當。