Web3中文｜加密寒冬之中 DeFi亟待蛻變

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專家專欄
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Web3中文｜加密寒冬之中 DeFi亟待蛻變

發表於 2023-03-23 17:38 作者： iNFTnews

去中心化金融（DeFi）領域受到了熊市的嚴重影響。DeFi項目總價值已經從歷史高點1500億美元（早在2022年5月實現）滑落到目前的500多億美元。

不過，從“中心化機構”流向這一領域的資金數量卻有所增長，這主要是因爲FTX、Celsius、Genesis、Vauld等知名實體的垮台。僅在2022年11月，許多平台的交易量就翻了一番。不僅如此，就最近的市場行情來看，與中心化機構/企業相比，幾家去中心化交易所和借貸平台依舊運行平穩。

因此，爲了充分發揮去中心化金融的潛能，DeFi行業需要進行重大轉型。最近，隨着利率和通脹水平的飆升，投資者對去中心化期權的興趣似乎正在減弱。

同時，快速變化的宏觀經濟環境也影響着DeFi行業。爲了保持競爭力，許多既定項目調整了自身的獎勵結構。例如，MakerDAO最近投票決定將DAI存款利率提高至1%（提高10倍）。

DeFi如何重拾消費者的信心？

根據AllianceBlock創始人兼首席執行官Rachid Ajaja的說法，和所有市場一樣，DeF正在經歷一個周期。盡管Terra、Celsius、Three Arrows Capital和FTX的暴雷無疑動搖了投資者的信心，但問題在於市場參與者，而不是技術本身。

（AllianceBlock是荷蘭一個去中心化投資銀行平台,致力於打造合規的分散資本市場,業務涵蓋簡化跨境活動、受監管的數字資產產品、合規分散开放式融資解決方案、符合P2P貸款的機構客戶、受監管的數字化衍生工具、資金分配等領域）

Rachid Ajaja告訴CoinTelegram：

“爲了提振消費者的信心，DeFi需要專注於優化解決方案，以用戶爲中心並保護他們的權益。這些解決方案需要側重身份管理、數據加密、用戶數據所有權和無信任KYC程序等內容。這些可以爲現實世界資產和金融工具的代幣化鋪平道路，從而吸引更多現金流進入DeFi。”

（KYC：Know Your Customer，是指客戶認證，是銀行等金融機構對提供服務的客戶進行身份識別的程序）

同樣，去中心化交易所Hashflow的創始人兼首席執行官Varun Kumar告訴CoinTelegram，目前這個利基行業需要能夠解決現實問題的更強大的產品。

（Hashflow是一個去中心化的交易所,具有互操作性、MEV保護的交易和零滑點等特點）

Fluus的聯合創始人兼首席產品官Juana Attieh告訴Cointelegraph, DeFi的衰落和失去用戶的信任是由於中心化實體濫用權力並一次又一次地剝削消費者。（Fluus是一家加密支付初創公司）

Juana認爲，爲了重振市場信心，DeFi參與者必須優先提高透明度，並制定能夠共享底層資產、協議、治理機制等信息的標准。“此外，參與者必須通過定期審計、漏洞獎勵等措施來確保DeFi協議的安全性，從而實現對用戶資產和信息的保護。”

Juana補充道：“還有至關重要的兩點，一是DeFi行業必須與立法機構進行密切合作以更好地了解監管措施，二是制定治理框架以減少波動和不確定性並重振消費者信心。

並非一切都很糟糕

盡管目前市場有點不景氣，但Web3支付生態系統Fuse的增長部門副總裁Robert Miller告訴CoinTelegram，DeFi（特別是基於自動做市商的應用程序）似乎在上一個創新周期找到了一個非常成功的產品市場。

他說：“目前DeFi協議中仍有價值500億美元的流動性資產，這是非常難得的。在金融界，我們通常需要依靠機構做市商和貸款機構來讓經濟再次運行。

Miller承認，只有改善用戶體驗才能提升消費者信心並激發他們的需求。他補充道：“即使對於擁有豐富加密行業經驗的我來說，一些知名的DeFi應用程序也不好操作，所以我無法想象這對外行人而言會有多困難。”

時尚元宇宙平台Altava Group的首席執行官Andy Ku表示，在過去，不良行爲者使用DeFi一詞來推廣去中心化平台。市場遇冷後，投機者退出，留下來的人更專注於優化內容和用戶體驗。現在很多高質量的DeFi項目都致力於提高透明度，越來越多的產品正在進行智能合約審計，並會發布儲備證明報告。這些都有利於提振用戶對該領域的信心。

他說：“DeFi的出現是爲了解決傳統金融的弊端。DeFi需要更具透明度並具有完備的監督和問責機制。”