美國FDIC再打「加密友善銀行」！向Cross River Bank發合意處罰令

發表於 2023-04-29 14:00 作者： 區塊鏈情報速遞pro

美國聯邦存款保險公司（FDIC）今（29）日凌晨向加密貨幣友好銀行 Cross River Bank 下發合意處罰令，但據 Cross River Bank 回應，他們預計該合意令並不會對公司業務增長造成影響。 （前情提要：美國監管否認有「加密封殺禁令」！關閉Signature Bank無關打擊加密貨幣） （背景補充：美國撲殺加密友善銀行》Signature Bank遭勒令關閉，FDIC：防止系統風險蔓延）

美國監管機構近期對加密貨幣友好銀行進行了「撲殺」，聯邦存款保險公司（FDIC）在接管了矽谷銀行後，再以防止系統風險蔓延的理由關閉了 Signature Bank。

今（29）日凌晨，FDIC 以「不安全或不健全的銀行業務做法」向加密貨幣友好銀行 Cross River Bank 發出了合意處罰令 (consent order )。

FDIC 向 Cross River Bank 發出合意令

據 WSJ 報導，在這份長達 34 頁的同意令中，FDIC 稱 Cross River Bank 當前並未承認且否認其中指出的問題：

FDIC 考慮後認定，該銀行既不承認也不否認，未能建立和維護內部控制、資訊系統以及審慎的信用承銷做法。

Cross River Bank 發言人在給 The Block 的一份聲明中對此做出了回應，該命令是「標準審查後出的結果」，主要涉及兩年前銀行營運中貸款流程的各方面：

我們在政府審查之前便確定了需要改進的地方，檢查也確定了其他細節。從那時起，我們便對我們的公平借貸及其他計劃進行了重大改進，包括投資技術和人員。此時許多改進已完成或將在未來幾個月內完成。

據該發言人的進一步說明，他們認為 Cross River Bank 的業務增長並不會因此受到打擊：

重要的是，該命令沒有指出歧視性做法或任何需要 Cross River Bank 賠償消費者損害的行為。

此外，它對我們現有的金融科技合作夥伴關係或我們目前與他們合作提供的信貸產品沒有任何限制。我們不認為該合意令會對我們的增長軌跡產生任何實際影響。

另外，Cross River Bank 與加密貨幣交易所 Coinbase 及穩定幣 USDC 發行商 Circle 等知名加密貨幣相關企業有開展業務關係。

Cross River Bank 須完成書面進度報告

該合意令要求該銀行董事會加強對管理層的監督和指導，並採取「糾正措施」修正任何不安全的做法並防止未來的違規行為。

此外，該銀行也被要求審查其資訊系統、確認新的信貸產品並提交受提供這些產品的第三方名單，並就「確保遵守」命令所採取的行動編制書面進度報告。

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