加密貨幣混幣器是什麼？工作原理&類型、洗錢監管風險、代表專案…全整理

發表於 2024-06-14 20:01 作者： 區塊鏈情報速遞pro

本文整理了混幣器的工作原理、不同類型以及監管風險等方面，以幫助讀者了解這一加密貨幣技術。 （前情提要：開源軟體悲歌》混幣器Tornado Cash創辦人遭判64個月監禁，洗錢罪名成立） （背景補充：美國又開槍！混幣器Samourai創辦人遭控洗錢被捕，史諾登怒批：侵犯金融隱私）

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在加密貨幣領域，混幣器作為一種獨特的存在，因其能夠隱藏鏈上資產的來源與去向而深受隱私倡導者的青睞；但同時，由於不法分子常常將其用作洗錢的工具，混幣器也在各國都面臨著巨大的監管壓力。

本文整理了混幣器的工作原理、不同類型以及監管風險等方面，以幫助讀者了解這一加密貨幣技術。

什麼是混幣器？

混幣技術誕生的原因

由於比特幣、以太坊等區塊鏈是一個公開的去中心化帳本，用戶地址及餘額之類的資訊在區塊鏈上全部透明，只要知道了一個人所對應的加密貨幣地址，他在鏈上進行的所有交易就都是可以追蹤的。因此，可以保護用戶交易隱私的混幣技術因應而生。

混幣器的原理

簡單來說，混幣的目的是切斷加密貨幣交易中發送方與接受方的聯繫。

發送方可利用混幣器將自己的錢與許多人的錢進行混合，合約會自動匹配不同的錢包地址和不同的金額，藉此讓追蹤者很難在其中找出每個人的對應資金流向，從而達到真正的匿名交易。

混幣器的類型

混幣器有兩種類型：中心化和去中心化。但目前以後者更受歡迎，二者的區別在於：

• 中心化混幣器：用戶將其加密貨幣提交給一個被信任的第三方，並在之後由這一第三方返還隱藏了資金來源的加密貨幣。不過，這一過程也伴隨著風險，因為被信任的第三方可能會竊取用戶資金。
• 去中心化混幣器：這一混幣方式將藉助智能合約來完成，其過程為：用戶將其加密貨幣從 A 地址存入混幣合約中，然後在一定的時間間隔後，從混幣合約提出加密貨幣到 B 地址。理論上，等待的時間越長，加密貨幣的地址來源和去向就會越難被發現。

混幣器的爭議

支持者認為，混幣器可以保護用戶的隱私；但反對者則認為這讓犯罪份子變得更容易隱藏資金流向、更難以追查，使執法人員難以調查犯罪者身份、追回非法所得。美國前助理司法部長 Brian Benczkowski 就曾表示：

使用混幣器來偽裝加密貨幣交易是犯罪行為。

同時，混幣器還在美國被定義為貨幣傳送器，因此也被要求在美國金融犯罪執法網路（FinCEN）註冊，並申請經營許可證。

有哪些混幣器專案？

Tornado Cash

目前，Tornado Cash 是以太坊上最大的混幣協議，據官方介紹，Tornado Cash 是一個完全去中心化的非託管混幣協議，它讓人們能在鏈上進行私下交易。

Tornado Cash 透過智能合約接受用戶的加密貨幣存款，並允許用戶從不同的錢包地址提款，藉由打破來源地址和目標地址之間的鏈上關聯性來提升交易隱私性。

不過，Tornado Cash 因涉嫌被北韓駭客使用，而在 2022 年 8 月被美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）列入制裁名單， Tornado Cash 三名共同創辦人 Alexey Pertsev、Roman Storm 以及 Roman Semenov 皆遭起訴。

Umbra

Umbra 是一款可讓用戶在以太坊上進行私密轉帳的協議。特色在於只有收付雙方可以知道是誰收到這筆轉帳。具體的產品操作上，Umbra 協議的邏輯是：

• 先由轉帳接收方授權並映射出一個隱私的新地址（該新地址無需備份，直接通過原地址私鑰控制）；
• 發送方進行轉帳時，只輸入接收方的真實地址即可， Umbra 可自動識別隱私新地址；
• 用戶收到資金後再從該新地址，轉入安全地址（例如交易所地址或者另一個新地址），實現隱私保護。

由於接收地址從來沒有在鏈上被用過，所以任何外部觀察者都不可能知道誰在控制它。

CoinMixer

CoinMixer 是一個從 2017 年開始就存在的老牌 BTC 混幣協議。目前協議持有超過 120 萬美元的比特幣，因此不必等待其他人一同交易，混合通常是立即完成的。

混幣器新聞匯總

。2024/5/27
混幣器 Tornado 創辦人再提「駁回訴訟」動議：3大理由質疑美檢違反程序

混幣器協議 Tornado Cash 共同創辦人 Roman Storm 在 3 月底提出駁回起訴書的動議，卻在 4 月底被美國司法部拒絕，然而上週，辯護團隊再次對動議駁回提交新文件，重申 Storm 的起訴應該被取消。

。2024/5/15
開源軟體悲歌》混幣器Tornado Cash創辦人遭判64個月監禁，洗錢罪名成立

以太坊混幣協議 Tornado Cash 共同創辦人兼開發者 Alexey Pertsev 在荷蘭被判定犯有洗錢罪，法官按照此前檢方建議，判處他 64 個月的監禁。

。2024/4/25
美國又開槍！混幣器Samourai創辦人遭控洗錢被捕，史諾登怒批：侵犯金融隱私

美國政府持續對加密貨幣混幣器展開執法行動，在 24 日逮捕並起訴 Samourai Wallet 的兩名共同創辦人，此舉讓美國國家安全局（NSA）前僱員史諾登（Edward Snowden）相當不滿，為加密貨幣隱私協議發聲。

。2024/3/13
混幣器Bitcoin Fog創辦人遭判「有罪」，美國陪審團：涉嫌暗網洗錢120萬枚比特幣

加密貨幣混幣器 Bitcoin Fog 的創辦人Roman Sterlingov 遭到美國聯邦法院陪審團判定四項有關洗錢的罪名全數成立，美國司法部指控他在暗網上營運時間最長的比特幣洗錢服務，協助清洗超過 120 萬枚、價值超過 4 億美元的 BTC。

。2023/10/31
美國財政部擬「全面封殺混幣器」，加密專家：恐清剿全部DeFi產業..

美國財政部將加密貨幣混幣平台列為重要洗錢問題，嚴重威脅國家安全，然而此項規則卻引起加密貨幣產業擔憂，因為瞄準對象可能包含整個 DeFi 產業。

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