根據金管會所發布的最新統計（截至今年9月），銀行的高資產客戶數為6466人，總資產規模達新台幣7984億元，相比去年同期，客戶數增加27%，交易金額更大增339%，顯見高資產客戶對財富管理服務的需求攀升。
其次，則是傳承需求越來越強，在未來10年預估將有7萬位客戶、超過兩兆美元財富開始轉移到下一代，而在財富移轉過程中，不管是地緣政治的緊張、新科技的出現、利率走升或各國壓抑通膨的貨幣政策等，都將使投資面臨更多的不確定性。此外，永續議題在各國政府與民間的推動下，開始展露對資本市場的影響力，但未來永續投資將朝哪些方向發力、能為投資人創造怎樣的效益？高資產家族不同代際間，看法也有極大的出入。
私募基金與永續投資，潛力可期
北富銀從策略合作夥伴──瑞士隆奧銀行（Lombard Odier）近期針對亞太區460名高淨值客戶所做的調查中發現，儘管受訪者多認同資產整體配置應納入私募市場（Private market），但實際行動上仍有所遲疑。吳傳文指出，近期金管會開放高資產市場可參與私募基金，多數投資人因對私募市場不理解而採取觀望，但根據統計，美國GDP有87%是由私人企業所創造的；同時在過去10年，私募市場資本的形成已超過全球股票的發行量，足見只要運用得當，私募基金能夠增加整體回報，並降低投資組合的波動。北富銀未來也規劃將私募市場產品納入高資產客戶的投資組合，創造長期穩健的收益。