恆生國企已腰斬 南韓擴大調查中國掛勾票券

發表於 2024-01-09 00:00 作者： 區塊鏈情報速遞pro

恆生國企指數已從2021年的逾12000點暴跌至5480點。（路透資料照）

〔編譯魏國金／綜合報導〕金融時報報導，南韓金融機構因憂心散戶投資人蒙受鉅額損失，8日對可能銷售與中國股票掛勾的「奇異票券」（exotic notes）的本國銀行與券商，啟動擴大調查。

韓國金融監督院（FSS）指出，本月將率先調查12家金融機構，以釐清是否在銷售與恆生中國企業指數有關、與股票掛勾的證券上，存在任何不當行為。FSS院長李卜鉉（Lee Bokhyun）說，「投資人基本上承擔投資風險，但金融公司如果忽視其保護客戶的責任，將必須追究責任」。

承諾提供類似債券的利息，以及提早贖回的奇異票券，儘管報酬率偏高，但通常與高風險資產，比如衍生性產品相關。數據顯示，相關票券的未償餘額為19.3兆韓元（4500億台幣），散戶投資者持有其中的91％。約30％投資者年齡在65歲及以上。

FSS警告，隨著此類約15.4兆韓元（3600億台幣）、與股票掛勾的證券今年一月起陸續到期，其中20％將於今年第一季、另32％在第二季到期，預料將有大批投資人面臨損失。

FSS在為期兩個月的初步調查發現一些問題，其中包括銀行積極推銷一些散戶難以理解的高風險票券、內部控管不周，以及不當處理與票券合約有關的關鍵文件等。

李卜鉉說，即使銀行具備一些機制，「但我們不能確定他們是否以容易理解的方式，盡職解釋相關產品，或者客戶只是點擊，並簽署合約，就購買他們實際上不甚了解的產品」。

該調查主要聚焦於2021年出售、與恆生國企指數掛勾的股票有關票券，當時該指數超過1萬2000點，如今則跌至5480點。

最積極銷售相關產品的韓國金融機構，包括KB國民銀行以及韓國投資證券公司，其中後者的「Multi Barrier Lizard」產品下月到期，其承諾除非包括恆生國企等3個基礎資產跌破一定水準，否則年報酬率為8.3％，自2021年2月該產品成立以來，該指數已跌逾50％，這意味投資人恐面臨嚴重虧損。

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