美國監管加壓》財長葉倫：加強審查非銀行金融公司、SEC警告加密貨幣投資顧問

發表於 2023-04-22 14:00 作者： 區塊鏈情報速遞pro

美國財政部長 Yellen 在昨日舉辦的金融穩定監督管理委員會（FSOC）提出新的金融監督框架，此框架下，非銀行金融公司將面臨更嚴格的審查。與此同時，美國 SEC 也呼籲經紀人和投資顧問在推薦加密資產等複雜或高風險產品時進行嚴格審查。 （前情提要：SEC主席國會跳針「加密貨幣讓矽谷銀行破產」，惹怒美國議員：胡亂監管、破壞創新） （背景補充：葉倫打強心針：絕對會保護美國銀行系統穩定！金融股全面翻漲）

近日歐盟議會通過了 MiCA 法案，加密貨幣正式在歐盟地區進入法律範疇，這也是世界上第一個全面引入加密貨幣監管法案的重要司法管轄區。而美國的監管形式則依舊呈現出相反的景象，在沒有完整框架的情況下，不斷加碼監管力度。

美國財政部長 Yellen 提出金融監管新框架

據 CNN 今（21）日凌晨報導，為了防止再次出現銀行業動盪，美國財政部長葉倫（ Janet Yellen）週五在會議上宣布了金融穩定監督委員會（FSOC）提出的一項新框架，旨在提出一種更全面的方法來識別和解決金融穩定方面面臨的威脅，其中便包括對非銀行金融公司進行「更嚴格的審查」。加密貨幣行業預計可能將受到此政策影響而面臨更嚴峻的審核。

緊急幹預至關重要，但監督和監督制度的建設也不容忽視，它可以防止金融動盪的發生和蔓延。

該提案推翻了一份發佈在 2019 年川普政府時期發布的指引，當時該指引讓對沖基金和保險公司等非銀行金融公司很難被定義為具有系統重要性的公司。Yellen 對此表示：

指定工具是金融危機後我們的應對全球金融市場的主要方法，這是一種新的預防工具，可以解決非銀行金融公司可能造成的系統性風險。

在此框架下，若非銀行金融公司的倒閉對金融穩定構成威脅，FSOC 則有權將其認定為具有系統重要性的公司，這將直接賦予聯準會監管權。

被指名的金融公司將面臨兩個階段的評估，FSOC 將從監管機構和公司內部收集資訊，然後再進行決議投票，公司在此階段也可要求舉辦聽證會。

美 SEC 加強對投資顧問的審核

此外，美國證券交易委員會（SEC）昨（21）日也警告了資產經紀人和投資顧問在提出加密貨幣建議時需加強審查，以確保風險產品符合客戶的最佳利益。

據 Coindesk 報導，SEC 發布的新公告顯示，該機構重申了資產投資顧問對客戶的職責，並特別點名加密貨幣，SEC 認為直到去年他們都在規定和指南中基本忽略了加密貨幣。

某些產品更複雜或具有額外的風險特徵，這可能使公司及其金融專業人士更難以理解，「加密貨幣證券」就是其中一個例子。

因此，最新指導方針顯示，經紀人及顧問在向客戶提供相關產品和服務之前，必須徹底了解與某些投資產品相關的風險，包括加密貨幣或該機構定義的「加密資產證券」。

並在向客戶談論到加密貨幣時，須確保他們建議的用戶已完全了解介紹的產品，且該加密貨幣產品是否對客戶的財務情況有必要性。

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