教你如何建立一個穩健的加密投資組合

發表於 2022-03-29 18:23 作者： Defi之道

大多數人都不擅長構建加密投資組合。有人因爲投資太激進而遭受損失，有人因爲投資過於保守而僅把錢放在安全的桌子上白白浪費賺取收益的機會。

以下是如何在 2022 年建立穩固的加密投資組合（+我個人的投資組合推薦）：

投資組合目標

你的目標是：

• ↓ 降低風險

• ↑ 增加獎勵

（同時堅持您的風險承受能力、目標和時間表）

事實上，不存在所謂的完美投資組合。

我將通過一些理論+例子來進行闡述，而你則必須思考什么對你才是有用的。

組建一支隊伍

建立投資組合有點像建立一支運動隊。

想象一下，如果你的球隊只有守門員——那么防守太多，沒有進攻！

您投資組合中的每個職位都有不同的角色。既要有防守球員（穩定幣），並且是得分手（更高的風險）。

每個風險等級的角色

• 穩定幣：保留資本，用作逢低买入的彈藥。

• 藍籌股：看好長期增長。 用作長期持有。

• 中等風險：一個很好的持倉平衡。

• 高風險：您有可能獲利 10-100 倍。 前提是確保您做到獲利了結。

讓我們看一些示例投資組合：

BTC / ETH 組合

對於想要接觸加密貨幣但又不想掉進兔子洞的人。

它既安全又簡單。

槓鈴策略

你會走風險曲线的兩個極端，同時避开中間風險偏好。

50% 投資最安全的資產。

50% 投資高風險資產。

0% 投資中等風險資產。

這種策略因Nassim Taleb而出名，但如果他看到有人將其應用於加密，他肯定會發脾氣。

50/25/25組合比例

50%投資BTC（或用 ETH 代替）

25% 投資低風險資產

25% 投資中等風險/垃圾幣資產

這是一個可靠的投資組合。

這種投資組合更安全，同時給你足夠的回旋空間來填補你的垃圾幣潛在虧損。

比特幣最大化主義

100% 分配到比特幣中，不會考慮其他任何資產。

但愿他們是 Pomp（比特幣最大化主義者） 的好朋友

邊緣領主（3 月 22 日）

很難創建“一勞永逸”的投資組合，但下面是我最好的嘗試。

穩定幣 15%

以太幣 15%

比特幣 15%

競爭性Layer1項目30%：

高風險資產 25%

該投資組合背後的理論：

就風險與回報而言，競爭性Layer 1 目前是最好的。 選擇你喜歡的。 我喜歡LUNA和AVAX。

BTC 和 ETH 是您的避風港。

逢低买入。

剩余的百分比足以用於修正您的交易。

牛市與熊市投資組合

當它是“山寨幣季節”時，轉向高風險遊戲有更多的上行空間。

所以你的熊市和牛市投資組合應該看起來不同。

最簡單的方法是根據我們所處的季節改變你的穩定幣分配。

投資組合構建中的常見錯誤

以下是一些損害收益的最常見錯誤：

大多數人都過於激進

我看過很多加密投資組合，最常見的錯誤是人們過於激進。

是什么原因造成的？

幸存者偏差。 你聽說過有人把 5,000 美元變成 500 萬美元，並認爲你也可以這樣做。

鄧寧-克魯格效應。 簡單事情不屑做，難得事又不愿意做。 你認爲你對 DeFi 的了解比你實際了解的多。

缺乏耐心。 對生活不滿意，想盡快逃離

這會讓你做出冒險行爲，例如使用槓杆或持有過多的垃圾幣。

FOMO。 你最喜歡的大V說某個幣將上漲 100 倍。 所以你FOMO進入它。 並且因爲沒有更多的現金，所以你把手裏的藍籌股賣掉換取垃圾幣。

建議：思考出一個計劃並堅持下去。

投資組合過於多元化

多樣性是好的，但有一個限度。大多數人很難掌握所有這些項目。

另外，如果一個幣已經漲了很多，那你大概率也不會再獲得太多價值。

沒有重新平衡投資組合

重新平衡意味着买賣資產以維持相應的百分比分配。

想象一下，如果你的狗屎幣現在佔你的投資組合的 20%。而你設定的目標是最大約 5%。您需要在爲時已晚之前獲利並重新平衡比例。

說起來容易做起來難。

“你什么時候重新平衡？”

這取決於實際情況。

熊市沒有太多的需要重新平衡。 我會每周檢查一次我的投資組合。

但在一切都在拋物线發展的競爭幣季節？ 我會檢查我的投資組合並更頻繁地重新平衡它。

關於建立投資組合的更多想法

多樣化用例

想想你對加密的長期愿景是什么，並嘗試在不同的行業中獲得敞口。

這有點像在股票市場上你可以在醫療保健和科技領域投入資金。

加密領域的示例：

比特幣

以太坊

ETH layer2

競爭性Layer1

Layer0

隱私幣

GameFi

穩定幣

元宇宙

耕種即服務

衍生品

和更多

投資vs.交易

我愿意持有某些代幣幾年時間，比如 BTC 和 ETH。

而我持有的一些高風險資產是處於交易目的——我可能只持有幾周或幾個月。

我將根據敘述、趨勢和元遊戲來決定是賣出還是持有。

賺取收益

你應該嘗試通過質押和 DeFi 來優化一切的收益。

確保您了解所涉及的風險。

質押你的藍籌股。

通過流動性對賺取收益。

平衡您的非加密資產

我知道大多數年輕人都在使用加密資產。

盡管我很喜歡加密資產，但這是有風險的。

找出所有資產類別的最佳平衡：

現金

加密資產

股票

房地產

實物黃金

了解您的風險承受能力

在過去的兩個月裏，您感覺如何？

如果您的投資組合變爲-95%，您會有什么感受？

您在加密貨幣之外擁有多少資產？

你的賺錢能力是什么？

創建您的投資組合以適應您的風險承受能力。

我有高風險承受能力。如果我持有的加密資產價值出現 -90%，我仍然可以承受。 我很明白這一點，因爲我經歷了 2017 年熊市。

問題是有些人具有低風險承受能力，但他們仍然在高風險遊戲中投入過多。這就是導致恐慌性拋售的原因。

“您如何跟蹤您的投資組合”我使用自定義電子表格 + @zapper_fi 的組合。如果需要，您可以使用 @coinstats 之類的投資組合跟蹤器。制作自己的電子表格解決方案是最好的選擇。

免責聲明和透明度

以上這些都不是財務建議，僅用於教育目的。你應該假設我擁有上面提到的許多幣。

我的投資組合建議是暫時的，這可能會改變。 行業發生變化，我不斷學習/適應。

總結

關鍵要點：

了解您的風險承受能力、目標和時間範圍

大多數投資組合過於激進或包含太多幣種

獲得您長期相信的資產類別的敞口

查看示例投資組合，看看哪些內容能引起您的共鳴

標題：教你如何建立一個穩健的加密投資組合

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