美國財政部警告 DeFi 成洗錢天堂！去中心化交易所也需列管

發表於 2023-04-07 14:00 作者： 區塊鏈情報速遞pro

美國財政部週四（6日）發布了 2023 年對全球去中心化金融 （DeFi） 服務的非法金融風險評估，報告評估了 DeFi 服務的相關風險，並建議美國加強其現有的反洗錢制度。 （前情提要：拜登政府敵視加密貨幣「沒基本價值」！白宮報告：穩定幣、DeFi 有劇烈風險） （背景補充：國際清算銀行：DeFi、TradFi 流行無法擋！政府可發 CBDC、支付區..解決加密貨幣風險）

美國財政部週四（6日）發布了有史以來第一份針對全球去中心化金融 （DeFi） 服務的非法金融風險評估。這份長達 42 多頁的報告評估了 DeFi 服務的相關風險，並提及了當前非法者使用 DeFi 所做出的犯罪行為。

報告警告：詐騙份子正在使用 DeFi 洗錢

報告指出，北韓（DPRK）、網路犯罪分子、勒索軟體攻擊者和其他詐騙份子…等行為者正在使用 DeFi 服務來轉移和清洗黑錢的非法收益，而當前具有反洗錢（AML）和打擊恐怖主義融資 (CFT) 義務的 DeFi 服務卻無法阻止這些非法份子的行為。該報告寫到：

在某些情況下，行業供應商可能會故意尋求去中心化虛擬資產服務，以試圖避免觸發AML/CFT義務，卻沒有意識到只要供應商繼續提供覆蓋服務，這些義務仍然適用。

對此，負責恐怖主義和金融情報的財政部次長 Brian E. Nelson 表示：

風險評估旨在促進對非法金融風險環境的理解，以更有效地保護美國金融體系的完整性。

私營部門要獲得與去中心化金融服務相關的潛在好處，就必須解決這些風險。私部門應利用本次評估的結果來制定自己的風險策略，並根據 AML/CFT 法規和制裁義務採取明確措施，以防止非法行為者濫用 DeFi 。

然而，報告中也承認，與使用政府發行的貨幣或法定貨幣進行的活動相比，通過 DeFi 和加密貨幣進行的非法融資仍然很少。

財政部：建議美國加強其現有的反洗錢制度

報告評估指出，非法行為者所利用的主要弱點源於 DeFi 服務未遵守其 AML/CFT 和制裁執行義務。 DeFi 服務如果從事《銀行保密法》所涵蓋的活動 ，這意味著該服務即使是完全去中心化的金融機構，也必須遵守向聯邦機構報告 AML/CFT 的要求。

最後，報告建議美國政府應採取以下行動，以減輕與 DeFi 服務相關的非法金融風險：

• 加強 AML/CFT 監管
• 考慮為私營部門提供有關 DeFi 服務的 AML/CFT 義務的額外指導
• 評估加強措施以解決與 DeFi 服務相關的任何 AML/CFT 監管漏洞

標題：美國財政部警告 DeFi 成洗錢天堂！去中心化交易所也需列管

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