人頭戶前10大銀行金檢結果出爐　金管會揪出9大缺失

發表於 2023-09-27 16:00 作者： 區塊鏈情報速遞pro

立法院財委會今（2023）年4月中通過臨時提案，除要求金管會對人頭帳戶進行控管機制，也要對人頭帳戶前10大銀行進行專案金檢。金管會主委黃天牧今（27）日在立法院財委會表示，金檢已完成，並已行文給財委會，檢查缺失也會給相關機構。金管會這次金檢共發現9大缺失，包含短期頻繁開戶銀行未確認就給開帳戶、監控系統參數有問題、沒建立警示帳戶資料比對系統等。

我是廣告 請繼續往下閱讀 近年詐騙猖獗，截至今年第2季底止，金融機構警示帳戶數已突破10萬戶，創逾13年新高。金管會針對2022年投資詐欺案件使用人頭帳戶佔比前10大金融機構，在今年6至7月啟動專案金檢，全面檢視金融機構防詐風控機制是否有疏漏。

金管會這次金檢有4大重點，包括金融機構對於人頭帳戶及數位存款帳戶增列開戶審查管控措施、人頭戶偵測機制妥適性與警示帳戶聯防機制落實、高風險自動化業務（網銀、ATM等）控管機制，還有金對網站業者或企業（包括第三方支付業者）申請虛擬帳號管控作業」等。

根據金管會提交財委會的金檢報告結果， 民進黨立委鍾佳濱今日質詢時也公布金管會揪出的9大項缺失態樣，包括一、針對短期頻繁開戶或註記異常者，未合理說明、確實審核就開戶；二、針對銀行公會彙整的共通性異常態樣，未納入內部預警指標；三、監控機制系統參數有問題，導致不能及時預警；四、金融機構偵測到異常交易，卻未加強監控或進行查證。

五、沒建立警示帳戶資料比對系統，例如手機號碼等；六、遭通報警示帳戶卻未立即通知聯徵中心，或未查證就解除列管；七、久未往來客戶突申請電子轉帳，卻沒事前審核及覆核；八、客戶申請調高網路轉帳限額，但沒落實檢核；九、同客戶虛擬帳號接連被警示，卻仍未暫停交易或進行調查。

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