ETF在台灣發展數十年,如同鴨子劃水,卻在近二年內由配息型ETF奮力崛起,成功營造出股票型ETF的熱浪,尤其是配息型ETF更是令投資人趨之若鶩。
在台股股票型ETF的基金規模的排序中,除唯二的二檔指數巿值型ETF(0050/006208)外,悉數為高股息ETF。
依基金規模作降冪排序:0056>00878>00929>00919>00713,而其中00713元大台灣高息低波,因成立時間已屆六年,規模也來到400億以上,然而其日均交易量實在難以與前者四名作比較。在基金規模及交易熱度上很明顯的0056、00878、00929及00919已是台股高息ETF的領先群,且後進者無一能望其項背。
筆者的投資組合主力並不在股票型ETF,而我們卻也不否認ETF乃至於純指數型的ETF確實相當程度適合正在努力工作累積資產的上班族作儲蓄性的投資。
這篇專文有二個主題:
1.如果在高股息ETF中選擇一檔作投資,我會選擇那一檔?
2.以上述四檔高股息ETF的成份股作為選股池,我將組建一個投資組合,實際下單作買入,以一個小規模資金的真實交易來與此四檔高股型ETF作績效比較。
高股息ETF的選擇
要在四檔ETF中作選擇並不困難,我們把基本資料表列出來,即可搭配每個人自己的投資性格作成選擇了。
由上表,我們大致能觀察到以下幾項要點:
1.基金規模較大者: 0056及00878已不分軒輊。
2.0056於2022年內扣費用0.86%,此四檔應該以尚未揭露的00929總費用率最低,因為00929換股頻率一年僅一回。
3.配息頻度: 00929為月配息,這是比較具有特色的賣點。
4.參考殖利率: 目前以有限的訊息來看00919已派發的殖利率計算成年化數值後是最高的。
5.選股邏輯:請自行參考附表,理論而言越是新發售的ETF產品會排除舊產品的缺點並納入消費者的需求,然而也並非最新發售的ETF就是最好。投資工具有實績印證也是不容忽視的。