出USDT被凍結銀行卡的3個誤區務必了解

發表於 2024-01-05 10:04 作者: 曼昆區塊鏈法律

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出USDT被凍結銀行卡的3個誤區務必了解

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來源:曼昆區塊鏈法律

關於买賣USDT,大家最關心的就是信任和資金安全,這也是我們在處理衆多銀行卡被凍結情況時注意到的現實問題。許多卡主在出USDT的過程中不慎“中招”,被“誤傷”凍結了銀行卡。這時,銀行卡受限會給生活、工作帶來很多不便。根據我們的處理經驗,今天就和大家聊聊在出U過程中,有哪些關於銀行卡被凍結的誤區,各位卡主可以參考、避雷。

0誤區一:場內交易就不會被凍結銀行卡

买賣USDT,場內交易就一定安全,場外交易就一定不安全嗎?並非如此。我們曾遇到通過平台匹配、對接买方,卻在收到买方打來的款項後被凍結銀行卡的情況。所以,即使是平台匹配的买方,其資金來源我們也無法100%確認安全,只是整體來說會比場外交易更有保障一些。

那么場外交易呢?其實場外交易很看重雙方的信任基礎。建議各位向线下認識、見過面的朋友購买USDT,盡量不要與經過多道介紹的陌生人進行交易。

0誤區二:現金匯款就不會被凍結銀行卡

如果在出USDT的時候,對方說用現金匯款的方式支付,就不會有問題嗎?

我們在實踐中有遇到這樣一種情況:有一位买方稱全部用現金付款,賣方如數收到了十幾萬元的現金匯款,賣方原本覺得對方拿現金到銀行匯錢不會存在很大風險,但他的銀行卡卻在收款後被凍結。

與承辦警官溝通後,我們得知,這十幾萬元其實是涉詐的贓款,只不過买方人員通過銀行取出了現金,又匯給賣方。

0誤區三:有擔保人就能確保資金安全

有擔保人就一定能保證交易安全、保證資金合法嗎?

了解虛擬幣市場的朋友會知道,有的USDT場外交易,买賣雙方會尋找一個中立的第三人作爲擔保人,負責對接轉款和轉USDT,同時也做見證。擔保人在交易中的作用主要是保證交易的安全和可靠。

可靠一定程度上是可以保證的,畢竟一手交錢、一手交USDT可以在擔保人的見證和介入下進行。然而,交易的安全卻很難通過第三人擔保的方式完全確保,因爲我們依然不知道买方的相關信息和資金來源。

大家在聽了上面幾種情況後也許會說,律師是在危言聳聽,照這樣說,沒有一種USDT交易的方式是安全的了!當然,這裏也要和各位說明,我們遇到的銀行卡被凍結的情況都是特例,也是典型。以上場景都有出現過銀行卡被凍結的情況,但並不代表着具有上述情形就一定會被凍結銀行卡。

我們出於實際經驗和大家討論上面幾個誤區,也是爲了卡主們提高風險意識,盡可能避免銀行卡被凍結情況的出現,盡可能地維護自己的合法權益。

0曼昆律師建議

如果卡主在USDT交易的過程中不小心被“誤傷”,該如何去做呢?在這裏律師也給到一些建議。

第一,在USDT交易的過程中盡量核實對接人、付款人的身份和關系。如果是通過網絡對接的买方,不管他使用的是什么微信账號,盡量確認對接人、付款人的真實身份,以及對接人和付款人之間的關系(很多交易是指示其他人付款,這也增加了風險)。

第二,關於資金安全性,最好問清資金來源,可以通過要求买方提供一定期限的銀行流水來檢驗。

第三,盡量避免和陌生的網絡人員進行場外交易,最好通過認識的人進行USDT买賣,如現實中的朋友或熟人。這樣,即使交易中出現問題,我們也能夠找到相關人員,不至於在銀行卡被凍結後求助無門,被人拉黑。

第四,在交易過程中,盡量保留全程的記錄,不要將聊天記錄刪除,避免因爲退群或被人踢出群遺失相關記錄。

當然,如果大家已經盡到了注意義務,還是不小心被凍結了銀行卡,那么也不必慌張,得盡快申請解凍,可以參考以下步驟進行:

  1. 向銀行了解凍結機關,並與負責警官取得聯絡。

  2. 提交事件相關的說明和證據材料,以排除個人涉案的嫌疑。對於符合解凍條件的,公安將予以解凍。

  3. 若在申請解凍過程中,公安提出了疑議與要求,一方面卡主應配合調查,另一方面也要靈活處理,維護自身權益。

希望每位USDT交易參與者都能提高風險意識,保障自己的資金安全。目前被凍結銀行卡是很常見的情況,就算遇到了也不必過於心急和擔憂,只要我們用積極的態度、正確的途徑處理,基本能夠獲得恰當的解凍結果。

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